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兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基              金中基金（FOF）             招募说明书（更新）               (2025 年第 2 号)         基金管理东谈主：兴业基金管理有限公司         基金托管东谈主：交通银行股份有限公司 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                     伏击教导   本基金经 2023 年 11 月 14 日中国证券监督管理委员会证监许可20232587 号文准予召募注册，基金合同于 2024 年 7 月 23 日持重顺利。。   基金管理东谈主保证招募说明书的内容果真、准确、完满。本招募说明书经中国 证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价 值和市集出息作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   基金管理东谈主依照恪尽责守、浑朴信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。   投资有风险，投资者拟认购（或申购）基金时应讲求阅读本招募说明书、基 金合同、基金居品费事纲领等信息表示文献。投资东谈主在投老本基金前，应全面了 解本基金的居品特点，充分洽商自身的风险承受才略，并承担基金投资中出现的 各类风险，包括：因政事、经济、社会等环境因素对质券价钱/基金份额净值产 生影响而形成的系统性风险，个别证券/握有基金独到的非系统性风险，由于基 金投资东谈主一语气大批赎回基金产生的流动性风险，基金管理东谈主在基金管理实施过程 中产生的基金管理风险，本基金的特定风险等，详见本招募说明书“风险揭示” 章节。   本基金为混杂型基金中基金（FOF），表面上其预期风险与预期收益水平低 于股票型基金、股票型基金中基金（FOF），高于债券型基金、债券型基金中基 金（FOF）、货币市集基金和货币型基金中基金（FOF）。投资者应充分洽商自身 的风险承受才略，并对于认购（或申购）基金的意愿、时机、数目等投资行径作 出颓靡决策。基金管理东谈主提醒投资者基金投资的“买者自夸”原则，在投资者作 出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负 责。   基金管理东谈主旗下标的风险策略基金中基金联系风险等级差异过头含义由基 金管理东谈主制定，不同基金管理东谈主对于标的风险策略基金中基金的风险等级差异及 含义、各类资产的基准配置比例可能有较大互异，基金管理东谈主后续也可能采取其 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 他方法对旗下标的风险策略基金中基金的风险等级过头含义进行设立，投资者应 充分体恤不同标的风险策略基金中基金的风险等级过头含义、各类资产的基准配 置比例，严慎投资。此外，销售机构对本基金的风险等级评价与本基金法律文献 中风险收益特征或风险等级的表述可能不同，投资东谈主在购买本基金时需相当体恤 销售机构对于本基金的居品风险评价，并按照销售机构的要求完成风险承受才略 测评及与居品风险之间的匹配磨真金不怕火。   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何花式的收 益承诺。基金管理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一 定盈利，不保证最低收益，也不保证能取得市集平均事迹水平。   本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金行动进款存放在银行或 进款类金融机构，本基金存在无法赢得收益以至损失本金的风险。   本基金行动基金中基金，具有春联系市集的系统性风险，不可统统回避市集 下降的风险和个券风险，在市集大幅高潮时也不可保证基金净值好像统统奴隶或 超越市集高潮幅度。   本基金为混杂型基金中基金，在基金份额净值表示期间、基金份额申购赎回 请求的证明期间、基金暂停估值、暂停申购赎回等方面的运作不同于其他灵通式 基金，濒临一定的特殊风险。   本基金可投资资产支握证券，资产支握证券是一种债券性质的金融器具。资 产支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于资产本人，包 括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要发达为信用评级风险、法律风 险等。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金份额 的资产比例不低于基金资产的 80%。因此本基金所握有的基金的事迹发达、握有 基金的基金管理东谈主水对等因素将影响到本基金的基金事迹发达。本基金所握有的 基金可能濒临的市集风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和时候风险、 合规性风险以过头他风险等将径直或迤逦成为本基金的风险。   本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能迤逦濒临外洋市集风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。而且，由于本基 金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回证明日、支付赎回款项日以及基金 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 份额净值公告日等可能晚于一般基金。   本基金的投资范围包括公募 REITs，若投资，可能濒临的独到风险包括基金 价钱波动风险、流动性风险、基础设施技俩运营风险、阻隔上市风险、税收等政 策休养风险、法律律例修改风险和估值风险等。   除法律律例另有规定外，本基金投资的证券投资基金将收取管理费、托管费、 销售服务费、申购费和赎回费等用度，联系用度的支付将加多投资东谈主的基金份额 握有成本。   基金合同顺利后，本基金对每一份认购/申购/休养转入的基金份额分别策动 一年的“锁定握有期”，投资者在其握有的基金份额的锁定握有期内不得请求办 理赎回或休养转出业务，自锁定到期日的下一做事日起，方可请求赎回或休养转 出业务。因此基金份额握有东谈主濒临在锁定握有期内不可赎回或休养转出基金份额 的风险。   本基金为发起式基金，《基金合同》顺利满 3 年之日，若基金资产范围低于 因此，在本基金的运作期间，基金份额握有东谈主濒临基金合同自动阻隔的风险。   当本基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，基金管理东谈主履行相应 圭表后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”等 联系章节。请基金份额握有东谈主仔细阅读联系内容并体恤本基金启用侧袋机制时的 特定风险。   基金的过往事迹并不预示其异日发达，基金管理东谈主管理的其他基金的事迹并 不组成对本基金事迹发达的保证。   本基金单一投资者（基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理行动发起资金 提供方除外）握有基金份额数不得达到或特等基金份额总和的 50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或特等 50%的除外。法律律例另有 规定的，从其规定。   本基金本次根据基金合同、托管契约的校正对招募说明书投资范围、投资策 略、风险揭示进行了更新，更新截止日为 2025 年 7 月 14 日。   本招募说明书中波及的与托管联系的基金信息照旧本基金托管东谈主复核。除非 另有说明，本更新招募说明书所载其他内容截止日为 2025 年 2 月 5 日，联系财 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 务数据和净值发达数据截止日为 2024 年 12 月 31 日（本招募说明书中的财务资 料未经审计）。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）                                                                目              录 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 一、引子   本基金经中国证监会 2023 年 11 月 14 日证监许可20232587 号文准予召募 注册。   本《招募说明书》依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基 金法》”）、      《公开召募证券投资基金运作管理办法》                       （以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》（以下简称“《信息表示办法》”）、 《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、《养老标的证 券投资基金指引（试行）》、《公开召募灵通式证券投资基金流动性风险管理规 定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《基金中基金估值业务指引（试 行）》等联系法律律例以及《兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基 金中基金（FOF）基金合同》编写。   基金管理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者首要遗 漏，并对其果真性、准确性、完满性承担法律做事。本基金是根据本招募说明书 所载明的费事请求召募的。本基金管理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金合同确当事东谈主，其握有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他 联系规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额握有东谈主的权利和义务， 应崇敬查阅基金合同。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 准或注册的公开召募的基金份额的基金。本基金属于基金中基金 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何灵验校正和补充 养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管协 议的任何灵验校正和补充 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》过头更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 式基金中基金（FOF）基金居品费事纲领》过头更新 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有管制力的决定、决议、通知等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委 员会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员 会对于修改〈中华东谈主民共和国口岸法〉等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共 和国证券投资基金法》及颁布机关对其常常作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其常常作念 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 出的校正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息表示管理办法》及颁布机关对其常常作念 出的校正 施的《公开召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其常常作念出的校正 机关对其常常作念出的校正 之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》及 颁布机关对其常常作念出的校正 务的法律主体，包括基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主 正当登记并存续或经联系政府部门批准缔造并存续的企业法东谈主、职业法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其常常作念出的校正）及联系 法律律例规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资 的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的 合称 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资等业务 会规定的其他条件，取得基金销售业务资历并与基金管理东谈主签订了基金销售服务 契约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证明、清理和结 算、代理披发红利、建立并维持基金份额握有东谈主名册和办理非来回过户等 限公司或接受兴业基金管理有限公司托付办理登记业务的机构 管理的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理基金认购、申购、赎回、休养、转托管及如期定额投资筹画等业务而引起 的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证明的 日历 产清理结束，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得特等三个月 灵通日 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 额申购请求证明日（对申购份额而言，下同）或基金份额休养转入请求证明日（对 休养转入份额而言，下同）起，至基金合同顺利日、基金份额申购请求证明日或 基金份额休养转入请求证明日次 1 年的年度对日的前一日（锁定到期日）之间的 区间，投资者在其握有的基金份额的锁定握有期内不得请求办理赎回或休养转出 业务，自锁定到期日的下一做事日起，方可请求赎回或休养转出业务 度中不存在对应日历，则取该月终末一日。若该对应日为非做事日，则顺延至下 一做事日 表率基金管理东谈主所管理的灵通式证券投资基金登记方面的业务国法，由基金管理 东谈主和投资东谈主共同苦守 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 规定的条件，请求将其握有基金管理东谈主管理的、某一基金的基金份额休养为基金 管理东谈主管理的其他基金基金份额的行径 握基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购请求的一种投资方式 加上基金休养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金休养中转入 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 请求份额总和后的余额)特等上一灵通日基金总份额的 10%的情形 行进款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 进款本息、基金应收款项过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回购 与银行如期进款（含契约约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、运动受 限的新股及非公开拓行股票、资产支握证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 来回的债券等 额净值的方式，将基金休养投资组合的市集冲击成老实派给推行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额握有东谈主利益的不利影响，确保投资者的正当权益 不受毁伤并得到自制对待 账户进行处置清理，主见在于灵验进击并化解风险，确保投资者得到自制对待， 属于流动性风险管理器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账 户称为侧袋账户 致公允价值存在首要不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在首要不确定性的资产；（三）其他资产价值存在首要不确 定性的资产 刊及《信息表示办法》规定的互联网网站（包括基金管理东谈主网站、基金托管东谈主网 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 站、中国证监会基金电子表示网站）等媒介 件 澳门相当行政区和台湾地区 高档管理东谈主员或者基金司理等东谈主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额 不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额握有期限自《基金合同》顺利之 日起不低于三年 金份额握有期限不少于三年的基金管理东谈主推动、基金管理东谈主、基金管理东谈主高档管 理东谈主员或基金司理等东谈主员 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 三、基金管理东谈主   （一）基金管理情面况   称号：兴业基金管理有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业银行大厦 13、14 层   法定代表东谈主：叶文煌   缔造日历：2013 年 4 月 17 日   批准缔造机关及批准缔造文号：中国证监会证监许可2013288 号   组织花式：有限做事公司   注册老本：12 亿元东谈主民币   存续期限：握续计议   研究电话：021-22211866   研究东谈主：郭玲燕   股权结构：         推动称号                  出资比例         兴业银行股份有限公司            90%         中海集团投资有限公司            10%         共计                    100%   （二）主要东谈主员情况   叶文煌先生，董事长，本科学历，经济师。曾任兴业银行深圳分行副行长、 成齐分行副行长、总行资产托管部副总司理、总司理等职。现任兴业基金管理有 限公司党委秘书、董事长。   马雄兵先生，董事，硕士学位。曾任兴业银行上海分行副行长、总行资金营 运中心总司理等职。现任兴业银行总行同行金融部/资产管理部总司理。   李辉先生，董事，本科学历。曾赴任于上海远洋运载公司、中宏东谈主寿保障有 限公司、海康东谈主寿保障有限公司、好意思国国际集团、星展银行等公司。曾任国泰基 金管理有限公司资产大学负责东谈主、总司理办公室负责东谈主、东谈主力资源部（资产大学） 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 及行政管理部负责东谈主、总司理助理、副总司理。现任兴业基金管理有限公司党委 委员、总司理。   杜海英女士，董事，硕士学位，经济师。曾任中海（海南）海盛船务股份有 限公司发展部科长、副主任、主任，中共中国海运（集团）总公司党校副校长， 中共中国海运（集团）管理干部学院副院长，中海集团投资有限公司副总司理、 党委委员，中远海运发展股份有限公司总司理助理等职。现任中远海运发展股份 有限公司副总司理、党委委员，中海集团投资有限公司董事长、总司理，中远海 运（上海）投资管理有限公司副总司理，河南远海华夏物流产业发展基金管理有 限公司董事长，远海投资有限公司董事长，远海私募基金管理（天津）有限公司 董事长。   肖玉华女士，颓靡董事，本科学历，高档司帐师。曾任农行福建省分行财务 司帐处副处长、运营管理部总司理、专项查抄组组长、专项查抄组正处级调研员 等职；曾兼任农行总行高档司帐师评审巨匠、深化运营更始照应人组成员以及福建 省分行工会经费审查委员会主任、财务审查委员会委员、集中采购委员会委员、 风险管理委员会委员、股改指示小组空洞组组长等职。现任福建石狮农商银行股 份有限公司颓靡董事、福建省艺术馆财务照应人。   阳德青先生，颓靡董事，博士学位。曾任复旦大学策动机科学时候学院党委 副秘书、复旦大学研究生做事部副部长等职。现任复旦大学大数据学院副院长、 副拔擢、博导，高等学术研究院副院长，上海市数据科学重心实验室副主任。   丁浩员先生，颓靡董事，博士学位。曾任上海财经大学商学院讲师、副拔擢 等职。现任上海财经大学商学院副院长、讲席拔擢、博导，兼任中国世界经济学 会理事、上海市世界经济学会副秘书长、上海市科技经济融会发展学会副会长。   董今女士，监事，硕士学位，高档经济师。曾任五矿集团/中国五矿股份有 限公司投资管理部空洞信息部司理、战术发展部高档司理，中远海运发展股份有 限公司金融业务部业务条线负责东谈主、金融投资部高档司理等职。现任中远海运发 展股份有限公司战术投资部副总司理，兼任远海明华资产管理有限公司（私募股 权基金）董事。   赵正义女士，职工监事，硕士学位。曾任上海上会司帐师事务所审计员，生 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 命东谈主寿保障股份有限公司稽核审计部助理总司理，海富通基金管理有限公司监察 稽核部稽核司理、财务部高档财务司理，兴业基金管理有限公司监察稽核部总经 理、资产管理总部总司理等职。现任兴业基金管理有限公司固定收益研究部总经 理。   李辉先生，总司理，简历同上。   黄文锋先生，副总司理，硕士学位，高档经济师。历任兴业银行厦门分行鹭 江支行行长、集好意思支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同行部、国际业务 部总司理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副 总司理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委 委员、副总司理，兼任兴业资产资产管理有限公司实践董事。   张顺国先生，副总司理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总司理助理， 深圳发展银行上海分行金融机构部副总司理、商东谈主银行部副总司理，深圳发展银 行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、 上海分行营销管理部总司理，兴业基金管理有限公司总司理助理、上海分公司总 司理，上海兴晟股权投资管理有限公司总司理，兴投（平潭）老本管理有限公司 实践董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总司理。   张玲菡女士，看管长，本科学历。历任星河基金管理有限公司市集部渠谈经 理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总司理、渠谈部副总司理、营销 管理部总司理、市集总监，兴业基金管理有限公司总司理助理、副总司理。现任 兴业基金管理有限公司看管长。   云凤生先生，首席信息官，硕士学位。曾任兴业银行总行信息科技部上海研 发中心工程师、技俩司理，需求中心企金需求团队副司理、司理，数据中心情外 支握处副处长，兴业基金管理有限公司信息时候部总司理。现任兴业基金管理有 限公司首席信息官、信息时候部总司理。   朱小明先生，北京大学金融数学专科硕士研究生，13 年证券从业训导。2012 年 7 月至 2014 年 6 月，在国泰基金管理有限公司担任量化研究员；2014 年 7 月 至 2016 年 6 月，在德骏达隆资产管理有限公司担任量化投资岗；2016 年 7 月至 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 基金（LOF）、万家上证 50 来回型灵通式指数证券投资基金的基金司理，2017 年 4 月至 2018 年 8 月担任万家中证创业成长指数分级证券投资基金基金司理。 日担任兴业沪深 300 来回型灵通式指数证券投资基金的基金司理，2020 年 12 月 金司理，2022 年 9 月 22 日起担任兴业养老标的日历 2035 三年握有期混杂型发 起式基金中基金（FOF）的基金司理，2023 年 9 月 26 日起担任兴业稳健优选 6 个月握有期混杂型基金中基金（FOF）的基金司理，2024 年 7 月 23 日起担任兴 业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）的基金司理。    李辉先生，总司理。    黄文锋先生，副总司理。    邹慧先生，权益投资部总司理。    赵正义女士，固定收益研究部总司理。    郭益忻先生，固定收益研究部总司理助理。    朱小明先生，基金司理。    （三）基金管理东谈主的职责按照《基金法》、《运作办法》过头他联系规定， 基金管理东谈主必须履行以下职责： 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 配收益； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 他法律行径；   （四）基金管理东谈主承诺 券法》”）的行径，并承诺建立健全的里面适度轨制，采取灵验门径，防守违背 《证券法》行径的发生； 里面风险适度轨制，采取灵验门径，防守下列行径的发生：   （1）将基金管理东谈主固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不自制地对待管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额握有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额握有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）表示因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事联系的来回行为；   （7）卤莽连累，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会规定龙套的其他行径。 家联系法律、律例及行业表率，浑朴信用、勤恳尽责，不从事以下行为：   （1）越权或违法计议；   （2）违背基金合同或托管契约；   （3）特意毁伤基金份额握有东谈主或其他基金联系机构的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的费事中平心而论；   （5）断绝、骚扰、阻滞或严重影响中国证监会照章监管； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （6）卤莽连累、花消权利，不按照规定履行职责；   （7）表示在职职期间细察的联系证券、基金的生意微妙、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从 事联系的来回行为；   （8）违背证券来回阵势业务国法，利用对敲、倒仓等技能摆布市集价钱， 苦恼市集次第；   （9）特意毁伤投资东谈主过头他同行机构、东谈主员的正当权益；   （10）以不正派技能谋求业务发展；   （11）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东谈主员形象；   （12）信息表示不果真，有误导、诓骗因素；   （13）法律、行政律例和中国证监会龙套的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采取灵验门径，保证基金财产无须于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、摆布证券来回价钱过头他不正派的证券来回行为；   （6）法律、行政律例和中国证监会规定龙套的其他行为。   （五）基金司理承诺 东谈主谋取最大利益； 表示在职职期间细察的联系证券、基金的生意微妙、尚未照章公开的基金投资内 容、基金投资筹画等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主从事联系的来回 行为； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   （六）基金管理东谈主的风险管理轨制   投资业务风险不错分为基本风险和操作风险。基本风险包括投资对象的市集 风险和流动性风险；操作风险包括来回过程风险和投资规律实践风险等。   本公司建立健全了风险管理体系，针对基金运作各个花式构建了相应的风险 管理方法，并加以灵验实践。   本基金的风险管理体系包括风险适度决策体系、风险适度监控体系、风险控 制实践体系、风险适度保障体系及自律体系。其中，风险适度实践体系是在风险 适度决策、监控、保障和自律体系共同支握下完成的，各个风险适度花式的关系 如图 1 所示：              图 1、风险适度体系示意图   风险适度决策由投资策略委员会负责，风险适度监控由风险管理部负责，风 险适度实践由各业务部门和职能部门负责，风险适度保障包括财务保障、屏蔽保 障和时候保障，自律体系包括法制拔擢息兵德培养等。   看管长全面介入各个风险适度花式之中。   本基金的投资风险适度包括事前风险适度、事中风险适度和过后风险适度。 事前风险适度主要指投资分析和投资决策中的风险适度；事中风险适度主要指交 易实施过程中的风险适度；过后风险适度主要指投资组合构建之后的风险评估与 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 追踪。   ①投资分析的风险适度   投资分析风险主要指投资研究东谈主员在采集信息、处理信息过程中可能存在的 致使基金份额握有东谈主遭受损失的风险因素。对此，本公司建立了从研究初选库到 投资备选库的严格研究经由和轨制，并灵验实践，以留心投资分析风险。   ②投资决策的风险适度   投资决策风险主若是指因投资决策舛讹所导致的可能使投资遭受损失的风 险。对此，本公司制定了崇敬的投资决策经由和轨制，以留心投资决策风险。如 建立严格的投资备选库轨制，严格的投资权限审批轨制，如期或不如期绩效和风 险评估等。   ③基金来回的风险适度   来回风险是指基金投资来回实施过程中可能产生的风险。本公司严格实践集 中来回轨制，确保来回实践过程的自制颓靡。为了确保来回过程的颓靡性与自制 性，来回部颓靡于基金管理部门，以灵验适度来回风险。   ④投资风险的过后适度   本公司对基金投资进行实时监控，并按月、按季进行风险如期评估，以加强 投资风险的过后适度。风险管理部每月对基金投资风险进行评估，并将评估诠释 提交投资策略委员会有计划和审议；每季度分析市集环境变化和首要事件影响，报 告濒临的各项风险透露情况，对基金投资风险提议建议和警戒；根据投资策略委 员会或投资主管的要求，不如期对基金投资的特定风险进行评估，并提交联系报 告。   （七）基金管理东谈主的风险管理和里面适度轨制   （1）里面适度的原则   ①全面性原则。里面适度轨制掩饰公司的各项业务、各个部门和各级东谈主员， 并渗入到决策、实践、监督、反馈等各个计议花式。   ②颓靡性原则。公司缔造颓靡的看管长与监察稽核部门，并使它们保握高度 的颓靡性与巨擘性。   ③互相制约原则。公司部门和岗亭的设立权责分明、互相牵制，并通过切实 可行的互相制衡门径来抛弃里面适度中的盲点。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新）   ④伏击性原则。公司的发展必须建立在风险适度完善和潜入的基础上，里面 风险适度与公司业务发展同等伏击。   （2）里面适度的主要内容   ①适度环境   公司董事会、监事青睐建立完善的公司治理结构与里面适度体系。基金管理 东谈主在董事会下缔造有颓靡董事参加的审计与风险管理委员会，负责评价与完善公 司的里面适度体系；公司监事负责审阅外部颓靡审计机构的审计诠释，确保公司 财务诠释的果真性、可靠性，督促实施联系审计建议。   公司管理层在总司理指示下，讲求实践董事会确定的里面适度战术，为了有 效贯彻公司董事会制定的计议方针及发展战术，缔造了总司理办公会、投资策略 委员会、里面适度与风险管理委员会等委员会，分别负责公司计议、基金投资、 风险管理的首要决策。   此外，公司设有看管长，全权负责公司的监察与稽核做事，对公司和基金运 作的正当性、合规性及合感性进行全面查抄与监督，参与公司风险适度做事，发 生首要风险事件时向公司董事长和中国证监会诠释。   ②风险评估   公司风险管理东谈主员如期评估公司及基金的风险现象，包括统统能对计议目 标、投资标的产生负面影响的里面和外部因素，对公司总体计议标的产生影响的 可能性及影响进度，并将评估诠释报总司理办公会和里面适度与风险管理委员 会。   ③操作适度   公司里面组织结构的遐想方面，体现部门之间职责有单干，但部门之间又相 互协作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市集等业务部门有明确的授权 单干，各部门的操作互相颓靡，而且有颓靡的诠释系统。各业务部门之间互相核 对、互相牵制。   各业务部门里面做事岗亭单干合理、职责明确，形成互相查抄、互相制约的 关系，以减少作弊或差错发生的风险，各做事岗亭均制定有相应的书面管理轨制。   在明确的岗亭做事轨制基础上，设立科学、合理、尺度化的业务操作经由， 每项业务操作有了了、书面化的操作手册，同期，规定完备的处理手续，保存完 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书（更新） 整的业务记录，制定严格的查抄、复核尺度。   ④信息与交流   公司建立了里面办公自动化信息系统与业务呈文体系，通过建立灵验的信息 交流渠谈，保证公司职工及各级管理东谈主员不错充分了解与其职责联系的信息，保 证信息实时投递得当的东谈主员进行处理。   ⑤监督与里面稽核   基金管理东谈主缔造了颓靡于各业务部门的监察稽核部，履行里面稽核职能，检 查、评价公司里面适度轨制合感性、完备性和灵验性，监督公司里面适度轨制的 实践情况，揭示公司里面管理及基金运作中的风险，实时提议改进想法，促进公 司里面管理轨制灵验地实践。里面稽核东谈主员具有相对的颓靡性，监察稽核诠释提 交全体董事审阅并报送中国证监会。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   公司法定中语称号：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）   公司法定英文称号：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD   法定代表东谈主：任德奇   住    所：中国（上海）开脱贸易试验区银城中路188号   办公地址：上海市长宁区仙霞路18号   邮政编码：200336   注册期间：1987年3月30日   注册老本：742.63亿元   基金托管资历批文及文号：中国证监会证监基字199825号   研究东谈主：方圆   电   话：95559     交通银行始建于1908年，是中国历史最悠久的银行之一，亦然近代中国的 发钞行之一。1987年再行组建后的交通银行持重对外营业，成为中国第一家世界 性的国有股份制生意银行，总部设在上海。2005年6月交通银行在香港联合来回 所挂牌上市，2007年5月在上海证券来回所挂牌上市。交通银行一语气16年踏进《财 富》(FORTUNE)世界500强，营业收入名轮番154位；列《银巨匠》(The Banker) 杂志全球千家大银行一级老本名轮番9位。   罢休2024年9月30日，交通银行资产总额为东谈主民币14.59万亿元。2024年前三 季度，交通银行结果净利润(包摄于母公司推动)东谈主民币686.90亿元。   交通银行总行设资产托管部（下文简称“托管部”）。现存员器具有多年基 金、证券和银行的从业训导，具备基金从业资历，以及经济师、司帐师、工程师 和讼师等中高档专科时候职称，职工的学历档次较高，专科散播合理，职业技能 优良，职业谈德教化过硬，是一支浑朴勤恳、积极高出、开拓立异、动听进取的 资产托管从业东谈主员队伍。    任德奇先生，董事长、实践董事，高档经济师。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书    任先生2020年1月起任本行董事长（其中：2019年12月至2020年7月代为履 行行长职责）、实践董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事长（其中：2019 年4月至2020年1月代为履行董事长职责）、实践董事，2018年8月至2019年12月 任本行行长；2016年12月至2018年6月任中国银行实践董事、副行长，其中：2015 年10月至2018年6月兼任中银香港（控股）有限公司非实践董事，2016年9月至2018 年6月兼任中国银行上海东谈主民币来回业务总部总裁；2014年7月至2016年11月任中 国银行副行长，2003年8月至2014年5月历任中国设立银行信贷审批部副总司理、 风险监控部总司理、授信管理部总司理、湖北省分行行长、风险管理部总司理； 阳分行，中国设立银行信贷管理委员会办公室、信贷风险管理部做事。任先生1988 年于清华大学获工学硕士学位。    张宝江先生，副董事长、实践董事、行长，高档经济师。    张先生2024年6月起任本行行长；曾任中国农业发展银行副行长，安徽省分 行行长，总行办公室主任，陕西省分行副行长，总行政策研究室副主任（主握工 作）、办公室副主任、研究室副主任等职务。张先生于1998年于中央党校研究生 院获经济学硕士学位，2004年于中央党校研究生院获经济学博士学位。    徐铁先生，资产托管部总司理。    徐铁先生2022年4月起任本行资产托管部总司理；2014年12月至2022年4月 任本行资产托管部副总司理；2000年7月至2014年12月，历任交通银行资产托管 部客户司理、保障与待业金部副高档司理、高档司理、保障保障业务部高档司理、 总司理助理。徐先生2000年于复旦大学获经济学硕士学位。   罢休 2024 年 9 月 30 日，交通银行共托管证券投资基金 828 只。此外，交通 银行还托管了基金公司特定客户资产管理筹画、证券公司客户资产管理筹画、理 财居品、相信筹画、私募投资基金、保障资金、世界社保基金、基本养老保障基 金、划转国有股权充实社保基金、养老保障管理基金、企业年金基金、职业年金 基金、期货公司资产管理筹画、QFI 证券投资资产、QDII 证券投资资产、RQDII 证券投资资产、QDIE、QDLP 和 QFLP 等居品。   （二）基金托管东谈主的里面适度轨制 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书   交通银行严格苦守国度法律律例、行业规章及行内联系管理规定，加强里面 管理，托管部业务轨制健全并确保贯彻实践各项规章，通过对各类风险的识别、 评估、适度及缓释，灵验地结果对各项业务的风险管控，确保业务稳健运行，保 护基金握有东谈主的正当权益。   （1）正当性原则：托管部制定的各项轨制得当国度法律律例及监管机构的 监管要求，并连结于托管业务计议管理行为弥远。   （2）全面性原则：托管部建立各二级部自我监控和风险合规部风险管控的 里面适度机制，掩饰各项业务、各个部门和各级东谈主员，并渗入到决策、实践、监 督、反馈等各个计议花式，建立全面的风险管理监督机制。   （3）颓靡性原则：托管部颓靡负责受托基金资产的维持，保证基金资产与 交通银行的自有资产互相颓靡，对不同的受托基金资产分别设立账户，颓靡核算， 分账管理。   （4）制衡性原则：托管部贯彻得当授权、互相制约的原则，从组织架构的 设立上确保各二级部和各岗亭权责分明、互相制约，并通过灵验的互相制衡门径 抛弃里面适度中的盲点。   （5）灵验性原则：托管部在岗亭、业务二级部和风险合规部三级内控管理 模式的基础上，形成科学合理的里面适度决策机制、实践机制和监督机制，通过 行之灵验的适度经由、适度门径，建立合理的内控圭表，保障各项内控管理标的 被灵验实践。   （6）效益性原则：托管部里面适度与基金托管范围、业务范围和业务运作 花式的风险适度要求相得当，尽量裁汰计议运作成本，以合理的适度成本结果最 佳的里面适度标的。   （三）里面适度轨制及门径   根据《证券投资基金法》、《中华东谈主民共和国生意银行法》、《生意银行资 产托管业务指引》等法律律例，托管部制定了一整套严实、完满的证券投资基金 托管管理规章轨制，确保基金托管业务运行的表率、安全、高效，包括《交通银 行资产托管业务管理办法》、《交通银行资产托管业务风险管理办法》、《交通 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 银行资产托管业务生意微妙管理规定》、《交通银行资产托管业务从业东谈主员行径 表率》、《交通银行资产托管业务运营档案管理办法》等，并根据市集变化和基 金业务的发展收敛加以完善。作念到业务单干科学合理，时候系统管理表率，业务 管理轨制健全，中枢功课区实行紧闭管理，落实各项安全进击门径，联系信息披 露由专东谈主负责。   托管部通过对基金托管业务各花式的事前揭示、事中适度和过后查抄门径实 现全经由、全链条的风险管理，遴聘国际知名司帐师事务所对基金托管业务运行 进行国际尺度的里面适度评审。   （四）基金托管东谈主对基金管理东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   交通银行行动基金托管东谈主，根据《证券投资基金法》、《公开召募证券投资 基金运作管理办法》和联系证券律例的规定，对基金的投资对象、基金资产的投 资组合比例、基金资产的核算、基金资产净值的策动、基金管理东谈主薪金的计提和 支付、基金托管东谈主薪金的计提和支付、基金的申购资金的到账与赎回资金的划付、 基金收益分派等行径的合规性进行监督和核查。   交通银行行动基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有违背《证券投资基金法》、                                  《公 开召募证券投资基金运作管理办法》等联系证券律例和《基金合同》的行径，及 时通知基金管理东谈主赐与纠正，基金管理东谈主收到通知后实时证明并进行休养。交通 银行有权对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理东谈主对交通银行通 知的违法事项未能实时纠正的，交通银行按规定诠释中国证监会。   交通银行行动基金托管东谈主，发现基金管理东谈主有首要违法行径，按规定诠释中 国证监会，同期通知基金管理东谈主限期纠正。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书   五、联系服务机构   （一）基金份额发售机构   （1）称号：兴业基金管理有限公司直销中心   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   法定代表东谈主：叶文煌   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层   研究东谈主：王珏   电话：021- 22211885   传真：021-22211997   网址：www.cib-fund.com.cn   （2）称号：兴业基金管理有限公司网上直销系统   网址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/   （3）称号：兴业基金微信公众号   微信号：“兴业基金”或者“cibfund”   其他销售机构具体名单详见基金份额发售公告以及基金管理东谈主网站公示。   基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理东谈主网站公示。   （二）登记机构   称号：兴业基金管理有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号兴业银行大厦 13、14 层   法定代表东谈主：叶文煌   缔造日历：2013 年 4 月 17 日   研究电话：021-22211899   研究东谈主：金晨   （三）出具法律想法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书   办公阵势：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   研究东谈主：陈颖华   承办讼师：清晨、陈颖华   （四）审计基金财产的司帐师事务所   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊粗拙合伙）   主要计议阵势：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实践事务合伙东谈主：付建超   电话：021-6141 8888   传真：021-6335 0003   研究东谈主：曾浩   承办注册司帐师：曾浩、王硕 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金管理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信 息表示办法》等联系法律律例及基金合同，经 2023 年 11 月 14 日中国证监会证 监许可20232587 号文献准予召募注册。   （二）基金类型及存续期限   基金类型：混杂型基金中基金（FOF）   存续期限：不如期   运作方式：契约型灵通式   基金合同顺利后，本基金对每一份认购/申购/休养转入的基金份额分别策动 一年的“锁定握有期”，投资者在其握有的基金份额的锁定握有期内不得请求办 理赎回或休养转出业务，自锁定到期日的下一做事日起，方可请求赎回或休养转 出业务。   对于每份基金份额，锁定握有期指从基金合同顺利日（对认购份额而言，下 同）、基金份额申购请求证明日（对申购份额而言，下同）或基金份额休养转入 请求证明日（对休养转入份额而言，下同）起，至基金合同顺利日、基金份额申 购请求证明日或基金份额休养转入请求证明日次 1 年的年度对日的前一日（锁定 到期日）之间的区间。   （三）召募对象   得当法律律例规定的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者和发起资金提供方以及法律律例或中国证监会允许购买证券投资 基金的其他投资东谈主。   本基金召募期间基金份额净值为东谈主民币 1.00 元，按面值发售。   本基金自 2024 年 5 月 13 日至 2024 年 7 月 19 日进行发售。   召募期间，本基金共召募 25,229,436.39 份基金份额（含利息结转份额 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 七、基金合同的顺利   根据联系规定，本基金知足基金合同顺利条件，基金合同于 2024 年 7 月 23 日持重顺利。自基金合同顺利日起，本基金管理东谈主持重运转管理本基金。   《基金合同》顺利满 3 年之日，若基金资产范围低于 2 亿元，基金合同自动 阻隔，且不得通过召开基金份额握有东谈主大会的方式延续。若届时的法律律例或中 国证监会规定发生变化，上述阻隔规定被取消、更正或补充，则本基金不错参照 届时灵验的法律律例或中国证监会规定实践。   《基金合同》顺利 3 年后本基金赓续存续的，一语气 20 个做事日出现基金份 额握有东谈主数目不悦 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理东谈主 应当在如期诠释中赐与表示；一语气 60 个做事日出现前述情形的，基金管理东谈主应 当在 10 个做事日内向中国证监会诠释并提议处理有筹画，如握续运作、休养运作 方式、与其他基金合并或者阻隔基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额握有东谈主 大会进行表决。   法律律例或中国证监会另有规定时，从其规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 八、基金份额的申购与赎回   （一）申购和赎回阵势   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理东谈主 在招募说明书或其他联系公示中列明。基金管理东谈主可根据情况变更或增减销售机 构，并在基金管理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的 营业阵势或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购和赎回的灵通日及期间   投资东谈主在灵通日办理基金份额的申购和赎回，但对于每份基金份额，基金份 额握有东谈主仅可在该基金份额锁定握有期届满后的下一个做事日起请求办理基金 份额赎回。具体办理期间为上海证券来回所、深圳证券来回所的泛泛来回日的交 易期间，但基金管理东谈主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的规定公告 暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来回市集、证券来回所来回期间变更或其 他特殊情况，基金管理东谈主将视情况对前述灵通日及灵通期间进行相应的休养，但 应在实施日前依照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。   基金管理东谈主可根据推行情况照章决定本基金运转办理申购的具体日历，具体 业务办理期间在申购运转公告中规定。   基金管理东谈主自认购基金份额锁定握有期届满后的下一个做事日起运转办理 赎回，具体业务办理期间在赎回运转公告中规定。   在确定申购运转与赎回运转期间后，基金管理东谈主应在申购、赎回灵通日前依 照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告申购与赎回的运转期间。   基金管理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者期间办理基金份额的申购、 赎回或者休养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和期间提议申购、赎回或休养 请求，登记机构有权断绝，如登记机构证明接受的，视为下一灵通日的申购、赎 回或休养请求，其基金份额申购、赎回价钱为下一灵通日基金份额申购、赎回的 价钱。投资东谈主在锁定握有期内提议的赎回或休养转出请求，视为无效请求。   （三）申购与赎回的原则 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 进行策动； 规章赎回； 处理国法等在苦守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规 定为准； 投资者的正当权益不受毁伤并得到自制对待。   基金管理东谈主可在法律律例允许的情况下对上述原则进行休养。基金管理东谈主必 须在新国法运转实施前依照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。   （四）申购与赎回的圭表   投资东谈主必须根据销售机构规定的圭表，在灵通日的具体业务办理期间内提议 申购或赎回的请求。   投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金。投资者在提 交赎回请求时，应确保账户内有充足的基金份额余额，不然赎回请求不成立。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主托福申购款项，申 购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购顺利。   基金份额握有东谈主递交赎回请求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回请求顺利后，基金管理东谈主将在 T＋10 日(包括该日)内支付 赎回款项。遇来回所或来回市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系 统故障或其它非基金管理东谈主及基金托管东谈主所能适度的因素影响业务处理经由，则 赎回款顺延至上述情形抛弃后的下一个做事日划往投资者银行账户。在发生多数 赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项的支付 办法参照基金合同联系条目处理。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书    基金管理东谈主应以来回期间结果前受理灵验申购和赎回请求确今日行动申购 或赎回请求日(T 日)，在泛泛情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来回的有 效性进行证明。T 日提交的灵验请求，投资东谈主应在 T+4 日后(包括该日)实时到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询请求的证明情况。若申购不顺利， 则申购款项退还给投资东谈主。    基金销售机构对申购、赎回请求的受理并不代表请求一定顺利，而仅代表销 售机构照实接收到请求。申购、赎回请求的证明以登记机构或基金管理东谈主的证明 结果为准。对于申购、赎回请求的证明情况，投资东谈主应实时查询并妥善专揽正当 权利，不然，由此产生的投资东谈主的任何损失由投资东谈主自行承担。    在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据联系业务国法，对上述业 务办理期间、方式等国法进行休养，本基金管理东谈主将于运转实施前按照《信息披 露办法》的联系规定赐与公告。    （五）申购和赎回的数目限制    投资者通过销售机构的销售网点初次申购本基金的，单笔最低名额为东谈主民币 投资者通过销售机构的销售网点追加申购本基金基金份额单笔最低名额为东谈主民 币 1 元，通过基金管理东谈主直销中心追加申购本基金基金份额单笔最低名额为东谈主民 币 1 元。    投资者将当期分派的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。    投资者可屡次申购，对单个投资者累计握有份额、单日或单笔申购金额不设 上限，但单一投资者（基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理行动发起资金提 供方除外）握有基金份额数不得达到或特等基金份额总和的 50%（在基金运作过 程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或特等 50%的除外）。法律律例、中国 证监会另有规定的除外。    每次赎回基金份额不得低于 1 份，基金份额握有东谈主赎回时或赎回后保留的基 金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次一起赎回。在得当法律律例规定的前提 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 下，各销售机构对赎回份额限制有其他规定的，需同期罢黜该销售机构的联系规 定。 金申购与赎回的，在不违背前述规定的提下，按其他销售机构的联系规定办理。 申购比例上限，具体规定请参见更新的招募说明书或联系公告。 基金管理东谈主应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等门径，切实保护存量基金份额握有东谈主的正当权益。 基金管理东谈主基于投资运作与风险适度的需要，可采取上述门径对基金范围赐与控 制。具体见基金管理东谈主联系公告。 份额的数目限制，或新增基金范围适度门径。基金管理东谈主必须在休养前依照《信 息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。   （六）基金的申购费和赎回费 担，不列入基金财产，主要用于本基金的市集扩充、销售、登记等各项用度。投 资东谈主申购本基金时，需缴纳申购用度，费率按申购金额递减。投资东谈主在一天之内 如果有多笔申购，适用费率按单笔分别策动。具体费率如下：        申购金额（M,含申购费）               申购费率             M＜100 万元                0.8%             M≥500 万元          按笔收取，1000 元/笔   本基金不收取赎回费，但对每一份认购/申购/休养转入的基金份额分别策动 一年的“锁定握有期”，投资者握有的基金份额自锁定到期日的下一做事日起， 方可请求赎回或休养转出业务。基金份额握有东谈主握有的基金份额（原份额）所获 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 得的红利再投资份额的锁定握有期，按原份额的锁定握有期策动。 应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介 上公告。 额握有东谈主利益无本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销筹画。针对 基金投资者如期和不如期地开展基金促销行为。在基金促销行为期间，按联系监 管部门要求履行必要手续后，基金管理东谈主不错对基金销售用度实行一定的优惠， 并依照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介上公告。 管理东谈主应当通过直销渠谈且不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、基金招募 说明书约定应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售费 用。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作表率罢黜联系法律律例以及 监管部门、自律国法的规定。   （七）申购和赎回的数额和价钱   申购的灵验份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，灵验份额单元为 份，上述策动结果按四舍五入的方法，保留到少量点后２位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   当申购用度适用比例费率时，申购份额的策动方法如下：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   当申购用度适用固定金额时，申购份额的策动方法如下：   申购用度＝固定金额   净申购金额=申购金额－申购用度   申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书    例 2：某投资者投资 5 万元申购本基金基金份额，对应费率为 0.80%，假定 申购当日基金份额净值为 1.0160 元，则其可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000／（1+0.80％）＝49,603.17 元    申购用度＝50,000－49,603.17＝396.83 元    申购份额＝49,603.17／1.0160＝48,822.02 份    即：投资者投资 5 万元申购本基金，假定申购当日基金份额净值为 1.0160 元，则可得到 48,822.02 份基金份额。    本基金的赎回金额为按推行证明的灵验赎回份额乘以当日的基金份额净值 并扣除相应的用度，赎回金额单元为元。上述策动结果按四舍五入方法，保留到 少量点后２位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值    赎回用度=赎回总金额×赎回费率    净赎回金额=赎回总金额—赎回用度    例 3：某类基金份额握有东谈主赎回握有的基金份额 1 万份，此 1 万份基金份额 握有期间为 380 日，对应的赎回费率为 0，假定赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为：    赎回总金额=10,000×1.1200=11,200.00 元    赎回用度=11,200.00×0=0.00 元    净赎回金额=11,200.00-0.00=11,200.00 元    即：基金份额握有东谈主赎回基金份额 1 万份，握有期间为 380 天，对应的赎回 费率为 0，假定赎回当日基金份额净值是 1.1200 元，则其可得到的赎回金额为    本基金基金份额净值的策动，保留到少量点后 4 位，少量点后第 5 位四舍五 入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在 T+2 日内进 行策动，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经履行得当圭表，不错得当蔓延策动 或公告。    （八）申购和赎回的登记 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书   投资东谈主申购基金顺利后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主登记权益并办理登 记手续。   投资东谈主 T 日赎回基金顺利后，基金登记机构在 T+3 日为投资东谈主理理扣除权益 的登记手续。   基金管理东谈主不错在法律律例允许的范围内，对上述登记办理期间进行休养， 但不得本色影响投资东谈主的正当权益，并最迟于实施前依照《信息表示办法》的有 关规定在规定媒介公告。   （九）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东谈主可断绝或暂停接受投资者的申购请求 ： 投资东谈主的申购请求。 产净值或无法办理申购业务。 额握有东谈主利益时。 能对基金事迹产生负面影响，或发生其他毁伤现存基金份额握有东谈主利益的情形。 牌，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金申购的情形。 日基金资产净值。 理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理行动发起资金提供方除外）握有基金份额的比 例达到或者特等 50%，或者变相回避 50%集中度的情形时。 格且采用估值时候仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当暂停接受基金申购请求。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金司帐系 统等无法泛泛运行。 的本基金总范围上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例特等基金管理东谈主 规定确当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资东谈主累计握有的份额特等单个 投资东谈主累计握有的份额上限时；或该投资东谈主当日申购金额特等单个投资东谈主单日或 单笔申购金额上限时。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、9、10、12 项暂停申购情形之一且基金管理 东谈主决定暂停接受投资东谈主的申购请求时，基金管理东谈主应当根据联系规定在规定媒介 上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的申购请求被一起或部分断绝的，被断绝的申 购款项本金将退还给投资东谈主，基金管理东谈主和基金托管东谈主不承担该归还款项产生的 利息的损失。在暂停申购的情况抛弃时，基金管理东谈主应实时收复申购业务的办理。   （十）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回请求或减速支付赎回款项。 产净值或无法办理赎回业务。 市集来回停牌或减速支付赎回款项，基金管理东谈主以为有必要暂停本基金赎回的情 形。 基金资产净值。 管理东谈主可暂停接受基金份额握有东谈主的赎回请求。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 格且采用估值时候仍导致公允价值存在首要不确定性时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金管理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回请求。   发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9 项情形之一且基金管理东谈主决定暂停接 受赎回请求或减速支付赎回款项时，基金管理东谈主应在当日报中国证监会备案，已 证明的赎回请求，基金管理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部 分按单个账户请求量占请求总量的比例分派给赎回请求东谈主，未支付部分可脱期支 付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合同的联系条目处理。基金份额握有东谈主 在请求赎回时可事前弃取将当日可能未获受理部分赐与打消。在暂停赎回的情况 抛弃时，基金管理东谈主应实时收复赎回业务的办理并公告。   （十一）多数赎回的情形及处理方式   若本基金单个灵通日内的基金份额净赎回请求(赎回请求份额总和加上基金 休养中转出请求份额总和后扣除申购请求份额总和及基金休养中转入请求份额 总和后的余额)特等前一灵通日的基金总份额的 10%，即以为是发生了多数赎回。   当基金出现多数赎回时，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回、部分脱期赎回或暂停赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东谈主以为有才略支付投资东谈主的一起赎回请求时， 按泛泛赎回圭表实践。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东谈主以为支付投资东谈主的赎回请求有贫窭或认 为因支付投资东谈主的赎回请求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大 波动时，基金管理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一灵通日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回请求脱期办理。对于当日的赎回请求，应当按单个账户 赎回请求量占赎回请求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部 分，投资东谈主在提交赎回请求时不错弃取脱期赎回或取消赎回。弃取脱期赎回的， 将自动转入下一个灵通日赓续赎回，直到一起赎回为止；弃取取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回请求将被打消。脱期的赎回请求与下一灵通日赎回请求一并 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 处理，无优先权并以下一灵通日的基金份额净值为基础策动赎回金额，依此类推， 直到一起赎回为止。如投资东谈主在提交赎回请求时未作明确弃取，投资东谈主未能赎回 部分作自动脱期赎回处理。部分脱期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   当基金出现多数赎回时，在单个基金份额握有东谈主赎回请求特等前一灵通日基 金总份额 20%的情形下，基金管理东谈主以为支付基金份额握有东谈主的一起赎回请求有 贫窭或者因支付基金份额握有东谈主的一起赎回请求而进行的财产变现可能会对基 金资产净值酿成较大波动时，对于该基金份额握有东谈主当日特等上一灵通日基金总 份额 20%以上的赎回请求，有权一起自动进行脱期办理；对于该基金份额握有东谈主 未特等上述比例的部分，基金管理东谈主有权根据前述“一起赎回”或“部分脱期赎 回”的约定方式与其他基金份额握有东谈主的赎回请求一并办理。然则，如该握有东谈主 在提交赎回请求时弃取取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回请求将被打消。   （3）暂停赎回：一语气 2 个灵通日以上(含本数)发生多数赎回，如基金管理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回请求；照旧接受的赎回请求不错减速支付 赎回款项，但不得特等 20 个做事日，并应当在规定媒介上进行公告。   当发生上述多数赎回并脱期办理时，基金管理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规定的其他方式在 3 个来回日内通知基金份额握有东谈主，说明联系处理方 法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。   （十二）暂停申购或赎回的公告和再行灵通申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 联系规定，最迟于再行灵通日在规定媒介上刊登再行灵通申购或赎回的公告；也 不错根据推行情况在暂停公告中明确再行灵通申购或赎回的期间，届时不再另行 发布再行灵通的公告。   （十三）基金休养   基金管理东谈主不错根据联系法律律例以及基金合同的规定决定开办本基金与 基金管理东谈主管理的其他基金之间的休养业务，基金休养不错收取一定的休养费， 联系国法由基金管理东谈主届时根据联系法律律例及基金合同的规定制定并公告，并 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 提前见告基金托管东谈主与联系机构。   (十四)基金的非来回过户   基金的非来回过户是指基金登记机构受理剿袭、捐赠和司法强制实践等情形 而产生的非来回过户以及登记机构认同、得当法律律例的其它非来回过户，或者 按照联系法律律例或国度有权机关要求的方式进行处理的行径。不论在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错握有本基金基金份额的投资东谈主，并按法 律律例或国度有权机关要求的方式实践。   剿袭是指基金份额握有东谈主去世，其握有的基金份额由其正当的剿袭东谈主剿袭； 捐赠指基金份额握有东谈主将其正当握有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实践是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额握有东谈主握有的 基金份额强制划转给其他当然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来回过户必须提供基 金登记机构要求提供的联系费事，对于得当条件的非来回过户请求按基金登记机 构的规定办理，并按基金登记机构规定的尺度收费。   (十五)基金的转托管   基金份额握有东谈主可办理已握有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规定的尺度收取转托管费。   (十六)如期定额投资筹画   基金管理东谈主不错为投资东谈主理理如期定额投资筹画，具体国法由基金管理东谈主另 行规定。投资东谈主在办理如期定额投资筹画时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金管理东谈主在联系公告或更新的招募说明书中所规定的如期定 额投资筹画最低申购金额。   (十七)基金份额的冻结、解冻及质押和转让   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、得当法律律例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分份额仍然参与收益分派，被冻结部分产生的权益一并冻结。法律律例 另有规定的除外。   基金管理东谈主不错根据法律律例或监管机构的规定办理基金份额的质押或转 让业务，并制定相应的业务国法。   (十八)实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规定或联系公告。   (十九)其时候条件纯属，本基金管理东谈主在不违背法律律例且对基金份额握有 东谈主利益无本色性不利影响的前提下，在履行得当圭表后，可根据具体情况对上述 申购和赎回的安排进行补充和休养，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证 券来回所上市来回、灵通场内申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户等业 务，届时无须召开基金份额握有东谈主大会审议但须提前公告。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）招募说明书 九、基金的投资   （一）投资标的   本基金主要运用标的风险策略对大类资产进行配置，在严格适度下行风险的 前提下，力求结果基金资产的耐久稳健升值，接力知足投资者的养老资金甘愿需 求。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、香港互认基金和商品基金(含 商品期货基金和黄金 ETF)、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）等）、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过头他中国证监 会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、地方 政府债券、可休养债券（含分离来回可休养债券）、可交换债券）、资产支握证 券、债券回购、银行进款（包括契约进款、如期进款、通知进款过头他银行进款）、 同行存单、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须得当中国证监会的联系规定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行得当 圭表后，不错将其纳入投资范围。   本基金为基金中基金，基金的投资组合比例为：本基金投资于经中国证监会 照章核准或注册的公开召募证券投资基金份额的资产比例不低于基金资产的 金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例共计不特等 30%；投资于 QDII 基 金和香港互认基金的比例不特等基金资产的 20%，投资于商品基金（含商品期货 基金和黄金 ETF）的比例不特等基金资产的 10％。本基金应当保握现金或者到 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。其他金融器具的投资比例依照法律律例或监 管机构的规定实践。   本基金权益类资产（包括股票、股票型基金和偏股混杂型基金）占基金资产 的基准配置比例为 25%，该比例可上浮不特等 5%，下浮不特等 10%，即本基金 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 投资于权益类资产的比例为基金资产的 15%-30%。其中，计入权益类资产的偏 股混杂型基金指至少知足以下一条尺度的混杂型基金：1、基金合同约定投资股 票及存托凭证资产占基金资产的比例不低于 60%；2、基金最近四个季度如期报 告表示的股票及存托凭证资产占基金资产的比例均不低于 60%。   如果法律律例对该比例要求有变更的，在履行得当圭表后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会作念相应休养。   （三）投资策略   本基金属于标的风险策略基金，标的风险水平为稳健，基金管理东谈主根据该风 险偏好设定权益类资产、非权益类资产的基准配置比例，并在一定范围内动态调 整以维持基金相对恒定的风险水平，在此基础上，基金管理东谈主将精选基金品种， 适度基金下行风险，力求结果资产的耐久稳健升值。   本基金的主要投资策略包括资产配置策略、基金筛选策略、基金配置策略。 其中，资产配置策略通过战术资产配置与战术资产配置确定各个大类资产的具体 配置比例；基金筛选策略通过全处所的定量和定性分析筛选出得当基金管理东谈主要 求的标的基金；基金配置策略则依照标的资产配置比例，将资金配置到筛选出的 标的基金，完成具体的基金组合构建。   （1）战术资产配置策略   战术资产配置策略是决定基金资产耐久收益的枢纽，为了保握稳健的风险收 益特征，本基金将在战术资产配置过程中设定权益类和非权益类资产的基准配置 比例。本基金权益类资产的战术资产配置基准比例为 25%。   （2）战术资产配置策略   战术资产配置是根据经济现象与市集环境对资产配置基准进行动态休养，围 绕标的风险水平进一步优化配置、增强收益的方法。在战术资产配置中，本基金 将伙同市集环境空洞运用宏不雅经济分析、政策分析、基本面分析、时候分析、估 值分析等对战术资产配置形成的有筹画进行动态休养。在确定本基金权益类资产基 准配置比例为 25%的前提下，基金管理东谈主将根据市集环境进行战术资产配置，动 态休养各类资产的配置比例，其中对于权益类资产配置比例的休养上浮不特等 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   本基金使用的战术资产配置策略主要基于对宏不雅经济面、政策面、基本面、 时候面、估值面的深入分析，形成战术配置不雅点，使用的分析方法包括：   ①宏不雅经济分析：国际宏不雅、国内宏不雅；   ②政策分析：货币政策、财政政策、老本市集政策；   ③基本面分析：各类资产的基本面分析；   ④时候分析：各类资产的动量分析；   ⑤估值分析：横向相比、纵向相比。   通过战术资产配置策略与战术资产配置策略，本基金将最终形成标的资产配 置比例，并以此携带后续基金的配置。   基金筛选策略是基金配置策略的基础，本基金所投资的一起基金齐应是通过 基金筛选策略弃取出的标的基金。   对被迫型基金和主动型基金将使用不同的筛选方法。   （1）被迫型基金筛选策略   本基金所界定的被迫型基金包括追踪某一指数发达、某一价钱或价钱指数表 现的基金。   对于被迫型基金，本基金将空洞洽商运作期间、基金范围、流动性、追踪误 差以及费率水对等贪图，筛选出追踪毛病较小、流动性较好、运作稳当、费率水 平合理的被迫型基金纳入标的基金池。   （2）主动型基金筛选策略   本基金所界定的主动型基金是指除前述所界定的被迫型基金外的一起基金。 主动型基金主要采用基金定量评价、基金定性评价等方法筛选标的基金。   基金管理东谈主从多个维度对主动型基金进行定量评价。伙同主动型基金公开披 露的数据，本基金将利用基金定量评价体系对基金的基本情况和投资事迹、基金 司理的投资行径和投资才略等方面进行评估，得到量化评价结果。   除了基金定量评价外，本基金还将体恤以下因素，对基金进行定性评价，包 括但不限于基金公司的计议情况、管理情况、风险管理体系，基金司理的从业背 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 景、投资框架、投资理念、投资策略、投资历调、组合管理方法和风险适度等。   通过上述分析，本基金将筛选出投资历调相对安祥，投资价值相对较高的主 动型基金纳入标的基金池。   本基金将伙同市集行情、基金的如期诠释等对标的基金池进行动态休养。   在通过资产配置策略赢得标的资产配置比例、通过基金筛选策略赢得标的基 金池后，本基金将通过基金配置策略完成具体的基金组合构建。本基金将通过公 开表示的数据和信息估算拟投资基金的最新资产配置比例，根据标的资产配置比 例的要求以及对异日市集走势的研判，确定最终的基金配置比例。投资管理过程 中，本基金将伙同市集行情等对基金组合进行动态休养。   在上述基金配置策略的实施过程中，本基金可投资于基金管理东谈主、基金管理 东谈主关联方所管理的其他基金。   本基金通过定量和定性相伙同的方法精选个股。主要需要洽商的方面包括上 市公司治理结构、中枢竞争上风、议价才略、市集占有率、成长性、盈利才略、 运营后果、财务结构、现金流情况以及公司基本面变化等，并对上市公司的投资 价值进行空洞评价，精选具有较高投资价值的上市公司构建股票组合。   率先根据宏不雅经济分析、资金面动向分析和投资东谈主行径分析判断异日利率期 限结构变化，并充分洽商组合的流动性管理的推行情况，配置债券组合的久期和 债券组合结构；其次，伙同信用分析、流动性分析、税收分析等空洞影响确定债 券组合的类属配置；再次，在上述基础上利用债券订价时候，进行个券弃取，选 择被低估的债券进行投资。在具体投资操作中，采用骑乘操作、放大操作、换券 操作等活泼各类的操作方式，接力获取逾额的投资收益。   资产支握证券投资枢纽在于对基础资产质料及异日现金流的分析，本基金将 在国内资产证券化居品具体政策框架下，采用基本面分析和数目化模子相伙同， 对个券进行风险分析和价值评估后进行投资。本基金将严格适度资产支握证券的 总体投资范围并进行分散投资，以裁汰流动性风险。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   可休养债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期 权价值，本基金管理东谈主将对可休养债券和可交换债券的价值进行评估，弃取具有 较高投资价值的可休养债券、可交换债券进行投资。此外，本基金可根据新发可 休养债券和可交换债券的瞻望中签率、模子订价结果，参与可休养债券和可交换 债券新券的申购。   本基金可投资公募 REITs。本基金将空洞考量宏不雅经济运行情况、基金资产 配置策略、底层资产运营情况、流动性及估值水对等因素，对公募 REITs 的投 资价值进行深入研究，精选出具有较高投资价值的公募 REITs 进行投资。本基 金根据投资策略需要或市集环境变化，可弃取将部分基金资产投资于公募 REITs，但本基金并非势必投资公募 REITs。   异日，跟着市集的发展和基金管理运作的需要，基金管理东谈主不错在不改变投 资标的的前提下，罢黜法律律例的规定，在履行得当圭表后相应休养或更新投资 策略，并在招募说明书更新中公告。   （四）投资限制   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 份额的资产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、股票型基金、偏股 混杂型基金等权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例 共计不特等 30%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例不特等基金资产的   （2）本基金投资于权益类资产的比例为 15%-30%，权益类资产包括股票、 股票型基金以及偏股混杂型基金；计入权益类资产的偏股混杂型基金指至少知足 以下一条尺度的混杂型基金：1）基金合同约定投资股票及存托凭证资产占基金 资产的比例不低于 60%；2）基金最近四个季度如期诠释表示的股票及存托凭证 资产占基金资产的比例均不低于 60%； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （3）本基金应当保握现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资 产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （4）本基金握有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 握有其他基金中基金；   （5）本基金管理东谈主管理的一起基金中基金（ETF 聚合基金除外）握有单只 基金不得特等被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期诠释 表示的范围为准；   （6）本基金投资于紧闭运作基金、如期灵通基金等运动受限基金的资产合 计不得特等基金资产净值的 10%；   （7）本基金所投资基金应知足以下条件： 本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最 近如期诠释表示的基金净资产应当不低于 1 亿元； 行径；   （8）本基金不得握有具有复杂、繁衍品质质的基金份额和中国证监会认定 的其他基金份额；   （9）本基金握有一家公司刊行的证券（不包括基金份额），其市值不特等 基金资产净值的 10％；   （10）本基金管理东谈主管理的一起基金握有一家公司刊行的证券（不包括基金 份额），不特等该证券的 10％，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条目规定的比例限制；   （11）本基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握证券的比例，不得特等 基金资产净值的 10％；   （12）本基金握有的一起资产支握证券，其市值不得特等基金资产净值的   （13）本基金握有的团结(指团结信用级别)资产支握证券的比例，不得特等 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 该资产支握证券范围的 10％；   （14）本基金管理东谈主管理的一起基金投资于团结原始权益东谈主的各类资产支握 证券，不得特等其各类资产支握证券共计范围的 10％；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支握证券。 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再得当投资尺度，应在评 级诠释发布之日起 3 个月内赐与一起卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不特等本基金的总 资产，本基金所申报的股票数目不特等拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （17）本基金管理东谈主管理的一起灵通式基金（包括灵通式基金以及处于灵通 期的如期灵通基金）握有一家上市公司刊行的可运动股票，不得特等该上市公司 可运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一起投资组合握有一家上市公司刊行的 可运动股票，不得特等该上市公司可运动股票的 30%；统统按照联系指数的组成 比例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前 述比例限制；   （18）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得特等该基金资产净 值的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之 外的因素致使基金不得当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资 产的投资；   （19）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回对 手开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保握一致；   （20）本基金资产总值不特等基金资产净值的 140%；   （21）本基金投资于货币市集基金的比例共计不得特等基金资产的 15%；   （22）基金管理东谈主运用基金中基金财产投资于股票、债券等金融器具的，投 资品种和比例应当得当基金中基金的投资标的和投资策略；   （23）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（3）、（4）、（5）、（8）、（15）、（18）、（19）项情形之 外，因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素 致使基金投资比例不得当上述规定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 内进行休养，致使基金投资比例不得当上述（4）、（5）项规定投资比例的，基 金管理东谈主应当在被投资基金可来回或可赎回之日起 20 个来回日内进行休养，但 中国证监会规定的特殊情形除外。法律律例或监管部门另有规定的，届时按最新 规定实践。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起 运转。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行得当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规定为准。   为宝贵基金份额握有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行为：   （1）承销证券；   （2）违背规定向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无穷做事的投资；   （4）向其基金管理东谈主、基金托管东谈主出资；   （5）从事内幕来回、摆布证券来回价钱过头他不正派的证券来回行为；   （6）投资其他基金中基金、股指期货、国债期货或股票期权；   （7）法律、行政律例和中国证监会规定龙套的其他行为。 或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事 其他首要关联来回的，应当得当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份额握有 东谈主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集 自制合理价钱实践。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律律例予 以表示。首要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的独 立董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。   本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联来回，然则应当按照法律律例或监管规定的要求履行信息表示义务。   法律、行政律例或监管部门取消或休养上述龙套性规定，如适用于本基金， 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 履行得当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按休养后的规定实践。   （五）事迹相比基准   中证粗拙债券型基金指数收益率*70%+中证股票型基金指数收益率*25%+ 银行活期进款利率(税后)*5%   采用该相比基准主要基于如下洽商：   中证粗拙债券型基金指数由中证指数有限公司编制，成份基金为统统纯债基 金，以及基金合同中规定可得当投资可休养债券、但不可投资二级市集股票的债 券型基金。该指数反应了纯债基金的举座走势。   中证股票型基金指数是中证指数有限公司编制的反应中国灵通式股票型基 金举座绩效发达的基金指数，适协行动本基金权益类投资的事迹相比基准。   如果今后法律律例发生变化，或者指数编制单元住手策动编制这些指数或更 改指数称号，或者有更巨擘的、更能为市集宽绰接受的事迹相比基准推出，或者 是市集上出现愈加恰当用于本基金的事迹相比基准，或本基金事迹相比基准所参 照的指数在异日不再发布时，基金管理东谈主不错根据具体情况，依据宝贵基金份额 握有东谈主正当权益的原则，经履行得当圭表后可变更事迹相比基准并实时公告，而 无需召开基金份额握有东谈主大会。   （六）风险收益特征   本基金为混杂型基金中基金（FOF），具体定位为稳健标的风险型基金中基 金（FOF）。本基金预期风险和预期收益率低于股票型基金、股票型基金中基金 （FOF），高于债券型基金、债券型基金中基金（FOF）、货币市集基金和货币 型基金中基金（FOF）。   （七）基金管理东谈主代表基金专揽联系权利的处理原则及方法 额握有东谈主的利益； 东谈主牟取任何不妥利益。   （八）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                招募说明书 份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽司帐师事 务所想法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有首要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规定。      （九）基金投资组合诠释      基金管理东谈主的董事会及董事保证本诠释所载费事不存在虚假纪录、误导性陈 述或首要遗漏，并对其内容的果真性、准确性和完满性承担个别及连带做事。      基金托管东谈主交通银行股份有限公司，根据本基金合同规定，复核了本投资组 合诠释，保证复核内容不存在虚假纪录、误导性述说或者首要遗漏。      本投资组合诠释所载数据取自本基金2024年第4季度诠释，所载数据罢休 序号            技俩           金额(元)              占基金总资产的比例（%）       其中：股票                              -                   -       其中：债券                              -                   -            资产支握证券                        -                   -       其中：买断式回购的买入返售                                          -                   -       金融资产 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 本基金本诠释期末未握有股票。 本基金本诠释期末未握有股票。 本基金本诠释期末未握有债券。 本基金本诠释期末未握有债券。 资明细 本基金本诠释期末未握有资产支握证券。 本基金本诠释期末未握有贵金属。 本基金本诠释期末未握有权证。 本基金投资范围不包含股指期货。   根据本基金合同，本基金投资范围不包括股指期货。   根据本基金合同，本基金投资范围不包括国债期货。 本基金投资范围不包含国债期货。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募说明书   根据本基金合同，本基金投资范围不包括国债期货。 金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监管部门立案探询，或在诠释编制 日前一年内受到公开驳诘、处罚的情形。   序号             称号               金额(元) 本基金本诠释期末未握有可休养债券。 本基金本诠释期末未握有股票。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）                    招募说明书 十、基金的事迹   基金管理东谈主承诺以浑朴信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保 证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往事迹并不代表其异日发达。投 资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。   下述基金事迹贪图不包括握有东谈主认购或来回基金的各项用度，计入用度后实 际收益水平要低于所列数字。   本基金合同顺利日 2024 年 7 月 23 日，基金事迹截止日 2024 年 12 月 31 日。 历史各期间段基金份额净值增长率与同期事迹相比基准收益率相比                                            事迹比                                    事迹比                            净值收             较基准                    净值收             较基准        阶段                  益率标             收益率      ①-③      ②-④                    益率①             收益率                            准差②             尺度差                                     ③                                             ④ 效日)至2024.12.31 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十一、基金的财产   (一)基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各类有价证券及基金份额价值、银行进款本 息、基金应收款项过头他资产的价值总和。   (二)基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   (三)基金财产的账户   基金托管东谈主根据联系法律律例、表苟且文献为本基金开立资金账户、证券账 户、基金账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东谈主、 基金托管东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账 户相颓靡。   (四)基金财产的维持和责罚   本基金财产颓靡于基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和证券经纪机构 的财产，并由基金托管东谈主维持。基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构、证券 经纪机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律做事，其债权东谈主不得 对本基金财产专揽请求冻结、扣押或其他权利。除照章律律例和基金合同的规定 责罚外，基金财产不得被责罚。   基金管理东谈主、基金托管东谈主因照章驱散、被照章打消或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清招待产。基金管理东谈主管理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金管理东谈主管理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十二、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金联系的证券来回阵势的来回日以及国度法律律例 规定需要对外皮露基金净值的非来回日，即本基金的基金份额净值和基金份额累 计净值的包摄日。   （二）估值对象   基金所领有的证券投资基金份额、股票、债券、资产支握证券和银行进款本 息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   （三）估值原则   基金管理东谈主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门联系规定。 有报价的，除司帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加休养地应用于该资产 或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允价值计量 的首要事件的，应采用最近来回日的报价确定公允价值。有充足字据标明估值日 或最近来回日的报价不可果真反应公允价值的，草率报价进行休养，确定公允价 值。   与上述投资品种雷同，但具有不同特征的，应以雷同资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值时候中洽商不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产握有者的，那么在估值时候中不应将该限制作 为特征洽商。此外，基金管理东谈主不应试虑因其大批握有联系资产或欠债所产生的 溢价或折价。 利用数据和其他信息支握的估值时候确定公允价值。采用估值时候确定公允价值 时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得联系资产或欠债可不雅察输入值或 取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 使潜在估值休养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，草率估值 进行休养并确定公允价值。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （四）估值方法   （1）投资于非上市基金的估值   本基金投资于境内非货币市集基金，按所投资基金估值日的基金份额净值进 行估值。   本基金投资于境内货币市集基金的，按所投资基金前一估值日后至估值日历 间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益。如所投资的境内货币市集基金 表示基金份额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。   （2）投资于来回所上市基金的估值   本基金投资的 ETF 基金、境内上市如期灵通式基金、紧闭式基金按所投资基 金估值日的收盘价进行估值。   本基金投资的境内上市灵通式基金(LOF)，按所投资基金估值日的基金份额 净值估值。本基金投资的境内上市来回型货币市集基金，如所投资基金表示基金 份额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值；如所投资基金表示万份 （百份）收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份 （百份）收益计提估值日基金收益。   （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，基金管理东谈主根据以下原则进行估值：   以所投资基金的基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致 但未公布估值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。   以所投资基金的收盘价估值的，若估值日无来回，且最近来回日后市集环境 未发生首要变化，以最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后市集环境发生了 首要变化的，可使用最新的基金份额净值或参考雷同投资品种的现行市价及首要 变化因素休养最近来回市价，确定公允价值。   如果所投资基金前一估值日至估值日历间发陌生红除权、折算或拆分，基金 管理东谈主应根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 握仓份额等因素合理确定公允价值。   （4）当所投资基金按上述第（1）至（3）条进行估值存在不公允时，管理 东谈主应与托管东谈主协商一致采用合理的估值时候或估值尺度确定其公允价值。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   来回所上市的权益类证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂牌的 市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生首要变 化或证券刊行机构未发生影响证券价钱的首要事件的，以最近来回日的市价（收 盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了首要变化或证券刊行机构发生影响 证券价钱的首要事件的，可参考雷同投资品种的现行市价及首要变化因素，休养 最近来回市价，确定公允价钱。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的团结股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公开拓行未上市的股票，采用估值时候确定公允价值，在估值技 术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；   （3）运动受限的股票，包括非公开拓行股票、初次公开拓行股票时公司股 东公开拓售股份、通过巨额来回取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新刊行 未上市、回购来回中的质押券等运动受限股票），按监管机构或行业协会联系规 定确定公允价值。   （1）对于已上市或已挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规定的除外）， 选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值。   （2）对于已上市或已挂牌转让的含权固定收益品种（另有规定的除外）， 选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或推选估值 全价进行估值。对于含投资者回售权的固定收益品种，专揽回售权的，在回售登 记日至推行收款日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估 值全价或推选估值全价进行估值。回售登记期截止日（含当日）后未专揽回售权 的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。   （3）对于在来回所市集上市来回的公开拓行的可休养债券等有活跃市集的 含转股权的债券，实行全价来回的债券选取估值日收盘价行动估值全价；实行净 价来回的债券选取估值日收盘价并加计每百元税前应计利息行动估值全价。   （4）对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种，采用在 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 当前情况下适用而且有充足可利用数据和其他信息支握的估值时候确定其公允 价值。 值。 确保基金估值的自制性。 金管理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估 值。 按国度最新规定估值。   如基金管理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违背基金合同订明的估值方法、程 序及联系法律律例的规定或者未能充分宝贵基金份额握有东谈主利益时，应立即通知 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据联系法律律例，基金资产净值策动和基金司帐核算的义务由基金管理东谈主 承担。本基金的基金司帐做事方由基金管理东谈主担任，因此，就与本基金联系的会 计问题，如经联系各方在对等基础上充分有计划后，仍无法达成一致的想法，按照 基金管理东谈主对基金净值信息的策动结果按规定对外赐与公布。   （五）估值圭表 精准到 0.0001 元，少量点后第 5 位四舍五入，由此产生的毛病计入基金财产。 基金管理东谈主不错缔造大额赎回情形下的净值精度济急休养机制。国度另有规定 的，从其规定。   基金管理东谈主于每个估值日后的两个做事日内策动基金资产净值及基金份额 净值，并按规定公告。 东谈主根据法律律例或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理东谈主每个估值日后两 个做事日内对基金资产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托 管东谈主复核无误后，由基金管理东谈主按照《信息表示办法》的联系规定对外公布。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （六）估值舛讹的处理   基金管理东谈主和基金托管东谈主将采取必要、得当、合理的门径确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值少量点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹 时，视为基金份额净值舛讹。   本基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的错误酿成估值舛讹，导致其他当事东谈主遭受损失的，错误 的做事东谈主应当对由于该估值舛讹遭受损不当事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述 “估值舛讹处理原则”给予补偿，承担补偿做事。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：费事申报差错、数据传输差错、数 据策动差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛讹做事方应及 时和谐各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹做事方承担； 由于估值舛讹做事方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主酿成损失的，由估 值舛讹做事方对径直损失承担补偿做事；若估值舛讹做事方照旧积极和谐，而且 有协助义务确当事东谈主有充足的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应补偿责 任。估值舛讹做事方草率更正的情况向联系当事东谈主进行证明，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的做事方春联系当事东谈主的径直损失负责，不合迤逦损失负责， 而且仅对估值舛讹的联系径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值舛讹而赢得不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务， 但估值舛讹做事方仍草率估值舛讹负责。如果由于赢得不妥得利确当事东谈主不返还 或不一起返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹责 任方应补偿受损方的损失，并在其支付的补偿金额的范围内对赢得不妥得利确当 事东谈主享有要求托福不妥得利的权利；如果赢得不妥得利确当事东谈主照旧将此部分不 当得利返还给受损方，则受损方应当将其照旧赢得的补偿额加上照旧赢得的不妥 得利返还的总和特等其推行损失的差额部分支付给估值舛讹做事方。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （4）估值舛讹休养采用尽量收复至假定未发生估值舛讹的正确情形的方式。   估值舛讹被发现后，联系确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：   （1）查明估值舛讹发生的原因，列明统统确当事东谈主，并根据估值舛讹发生 的原因确定估值舛讹的做事方；   （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹酿成的损失 进行评估；   （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的做事方进行 更正和补偿损失；   （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向联系当事东谈主进行证明。   （1）基金份额净值策动出现舛讹时，基金管理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并采取合理的门径防守损失进一步扩大。   （2）舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理东谈主应当通报基金托 管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理东谈主 应当公告，并报中国证监会备案。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有规定的，从其规定处理。   （七）暂停估值的情形 的情形； 商证明后，基金管理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责策动，基金托管东谈主负责进行 复核。基金管理东谈主应于每个估值日后的两个做事日内策动当日的基金资产净值和 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值策动结果复核证明后发送 给基金管理东谈主，由基金管理东谈主按照《信息表示办法》的联系规定对基金净值信息 赐与公布。   （九）特殊情况的处理 值时，所酿成的毛病不行动基金资产估值舛讹处理。 进款银行品级三方机构发送的数据舛讹等，基金管理东谈主和基金托管东谈主固然照旧采 取必要、得当、合理的门径进行查抄，但未能发现舛讹或即使发现舛讹但因前述 原因无法实时更正的，由此酿成的基金资产估值舛讹，基金管理东谈主和基金托管东谈主 免除补偿做事。但基金管理东谈主、基金托管东谈主应当积极采取必要的门径缩小或抛弃 由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十三、基金的收益与分派   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   （二）基金可供分派利润   基金可供分派利润指罢休收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已结果收益的孰低数。   （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派有筹画以公告为准，若《基金合同》顺利不悦 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利按除权日经除权后的基金份额净值自动转为基金份额进行 再投资；若投资者不弃取，本基金默许的收益分派方式是现金分成；基金份额握 有东谈主握有的基金份额（原份额）所赢得的红利再投资份额的锁定握有期，按原份 额的锁定握有期策动； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分派金额后不可低于面值； 由基金资产承担；   在苦守法律律例和监管部门规定及对基金份额握有东谈主利益无本色不利影响 的前提下，基金管理东谈主履行得当圭表后，可对基金收益分派原则进行休养，不需 召开基金份额握有东谈主大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。   （四）收益分派有筹画   基金收益分派有筹画中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收益 分派对象、分派期间、分派数额及比例、分派方式等内容。   （五）收益分派有筹画的确定、公告与实施 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   本基金收益分派有筹画由基金管理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 表示办法》的联系规定在规定媒介公告。   （六）基金收益分派中发生的用度   基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额握有东谈主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的策动方 法，依照《业务国法》实践。   （七）实施侧袋机制期间的收益分派   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书“侧 袋机制”部分的规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十四、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 基金财产中列支的除外；   （二）基金用度计提方法、计提尺度和支付方式   本基金投资于本基金管理东谈主所管理的公开召募证券投资基金的部分不收取 管理费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除本基金握有的基金管理东谈主自 身管理的其他公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0） 的 0.60%年费率计提。管理费的策动方法如下：   H＝E×0.60%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金管理费   E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金握有的基金管理东谈主自身管理的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）   基金管理费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金管理费指示,经基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内从基 金财产中一次性支付给基金管理东谈主。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   本基金投资于本基金托管东谈主所托管的公开召募证券投资基金的部分不收取 托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除本基金握有的本基金托管东谈主 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 所托管公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）的   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费   E 为前一日的基金资产净值中扣除本基金握有的基金托管东谈主自身托管的其他 公开召募证券投资基金部分公允价值后的余额（若为负数，则取 0）   基金托管费逐日策动，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划付指示,经基金托管东谈主复核后于次月前 5 个做事日内 从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公休日等，支付日历顺延。   上述“（一）基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据联系律例及相应契约 规定，按用度推行支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的技俩   下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。   基金管理东谈主运用本基金财产申购自身管理的基金的（ETF 除外），应当通过 直销渠谈申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系律例、基金招募说明书约定 应当收取，并计入基金财产的赎回用度除外）、销售服务费等销售用度。   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取基 金管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分或联系公告的规定。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、律例执 行。基金财产投资的联系税收，由基金份额握有东谈主承担，基金管理东谈主或者其他扣 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 缴义务东谈主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）     招募说明书 十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果基金合同顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度 表示； 司帐核算，按照联系规定编制基金司帐报表； 并以书面或电子方式证明。   （二）基金的年度审计 规定的司帐师事务所过头注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 换司帐师事务所需按照《信息表示办法》的联系规定在规定媒介公告。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十六、基金的信息表示   （一）本基金的信息表示应得当《基金法》、《运作办法》、《信息表示办 法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》过头他联系规定。联系法律律例 对于信息表示的规定发生变化时，本基金从其最新规定。   （二）信息表示义务东谈主   本基金信息表示义务东谈主包括基金管理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额握有东谈主 大会的基金份额握有东谈主过头日常机构（如有）等法律、行政律例和中国证监会规 定的当然东谈主、法东谈主和罪人东谈主组织。   本基金信息表示义务东谈主以保护基金份额握有东谈主利益为根底起点，按照法律 律例和中国证监会的规定表示基金信息，并保证所表示信息的果真性、准确性、 完满性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息表示义务东谈主应当在中国证监会规定期间内，将应予表示的基金信 息通过得当中国证监会规定条件的世界性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信 息表示办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介表示，并保证 基金投资者好像按照《基金合同》约定的期间和方式查阅或者复制公开表示的信 息费事。   （三）本基金信息表示义务东谈主承诺公开表示的基金信息，不得有下列行径：   （四）本基金公开表示的信息应采用中语文本。同期采用外文文本的，基金 信息表示义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中语 文本为准。   本基金公开表示的信息采用阿拉伯数字；除相当说明外，货币单元为东谈主民币 元。   （五）公开表示的基金信息 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   公开表示的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明 确基金份额握有东谈主大会召开的国法及具体圭表，说明基金居品的特点等波及基金 投资者首要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地表示影响基金投资者决策的一起事项， 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特点、风险揭示、信息披 露及基金份额握有东谈主服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息 发生首要变更的，基金管理东谈主应当在三个做事日内，更新基金招募说明书并登载 在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理东谈主至少每年更新 一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金招募说明书。   （3）基金托管契约是界定基金托管东谈主和基金管理东谈主在基金财产维持及基金 运作监督等行为中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品费事概若是基金招募说明书的选录文献，用于向投资者提供 简明的基金纲领信息。《基金合同》顺利后，基金居品费事纲领的信息发生首要 变更的，基金管理东谈主应当在三个做事日内，更新基金居品费事纲领，并登载在规 定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品费事纲领其他信息发生变更 的，基金管理东谈主至少每年更新一次。基金阻隔运作的，基金管理东谈主不再更新基金 居品费事纲领。   基金召募请求经中国证监会注册后，基金管理东谈主应当在基金份额发售的三日 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和基金合同教导性公告登 载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品费事纲领、 《基金合同》和基金托管契约登载在规定网站上，并将基金居品费事纲领登载在 基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将基金合同、基金托管契约 登载在规定网站上。   基金管理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规定媒介上。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   基金管理东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日（若遇法定节沐日规定媒 介停刊，则顺延至法定节沐日后首个出报日。下同）在规定媒介上登载《基金合 同》顺利公告。   基金合同顺利公告中将说明基金召募情况及发起资金提供方握有的基金份 额、承诺握有的期限等情况。   《基金合同》顺利后，在运转办理基金份额申购或者赎回前，基金管理东谈主应 当至少每周在规定网站表示一次基金份额净值和基金份额累计净值。   在运转办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东谈主应当在不晚于每个灵通日 后的 3 个做事日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点表示灵通日的 基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日后的 3 个做事日，在规定网 站表示半年度和年度终末一日的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金管理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息表示文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的策动方式及联系申购、赎回费率，并保证投资者好像在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息费事。   基金管理东谈主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度诠释，将年 度诠释登载在规定网站上，并将年度诠释教导性公告登载在规定报刊上。基金年 度诠释中的财务司帐诠释应当经过得当《证券法》规定的司帐师事务所审计。   基金管理东谈主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期诠释，将 中期诠释登载在规定网站上，并将中期诠释教导性公告登载在规定报刊上。   基金管理东谈主应当在季度结果之日起 15 个做事日内，编制完成基金季度诠释， 将季度诠释登载在规定网站上，并将季度诠释教导性公告登载在规定报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金管理东谈主不错不编制当期季度诠释、中 期诠释或者年度诠释。   基金管理东谈主应在年度诠释、中期诠释、季度诠释均分别表示基金管理东谈主、基 金管理东谈主推动、基金管理东谈主高档管理东谈主员或基金司理等东谈主员握有本基金份额的情 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 况。   如诠释期内出现单一投资者握有基金份额达到或特等基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金管理东谈主至少应当在如期诠释“影响投资者决 策的其他伏击信息”项下表示该投资者的类别、诠释期末握有份额及占比、诠释 期内握有份额变化情况及本基金的独到风险，中国证监会认定的特殊情形除外。   基金管理东谈主应当在基金年度诠释和中期诠释中表示基金组合伙产情况过头 流动性风险分析等。   本基金发生首要事件，联系信息表示义务东谈主应当在 2 日内编制临时诠释书， 并登载在规定报刊和规定网站上。   前款所称首要事件，是指可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生首要影响的下列事件：   （1）基金份额握有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》阻隔、基金清理；   （3）休养基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师 事务所；   （5）基金管理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值 等事项，基金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东谈主、基金托管东谈主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东谈主变更握有百分之五以上股权的推动、基金管理东谈主的推行控 制东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前结果召募；   （9）基金管理东谈主的高档管理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专门基金托管部 门负责东谈主发生变动；   （10）基金管理东谈主的董事在最近 12 个月内变更特等百分之五十，基金管理 东谈主、基金托管东谈主专门基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动特等百 分之三十；   （11）波及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （12）基金管理东谈主或其高档管理东谈主员、基金司理因基金管理业务联系行径受 到首要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专门基金托管部门负责东谈主因基金托 管业务联系行径受到首要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股推动、 推行适度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他首要关联来回事项，但中国证监会另有规定的除外；   （14）基金收益分派事项；   （15）管理费、托管费、申购费、赎回费等用度计提尺度、计提方式和费率 发生变更；   （16）基金份额净值估值舛讹达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金运转办理申购、赎回；   （18）本基金发生多数赎回并脱期办理；   （19）本基金一语气发生多数赎回并暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回请求或再行接受申购、赎回请求；   （21）本基金新增或休养份额类别设立；   （22）发生波及基金申购、赎回事项休养或潜在影响投资者赎回等首要事项 时；   （23）基金管理东谈主采用舞动订价机制进行估值；   （24）基金推出新业务或服务；   （25）基金信息表示义务东谈主以为可能对基金份额握有东谈主权益或者基金份额的 价钱产生首要影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何大家媒介中出现的或者在市集精采传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份 额握有东谈主权益的，联系信息表示义务东谈主细察后应当立即对该音讯进行公开澄澈。   基金份额握有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   本基金投资资产支握证券的，基金管理东谈主应在基金年报及中期诠释中表示其 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 握有的资产支握证券总额、资产支握证券市值占基金净资产的比例和诠释期内所 有的资产支握证券明细。   基金管理东谈主应在基金季度诠释中表示其握有的资产支握证券总额、资产支握 证券市值占基金净资产的比例和诠释期末按市值占基金净资产比例大小排序的 前 10 名资产支握证券明细。   本基金在如期诠释和招募说明书（更新）等文献中应缔造专门章节表示投资 于其他基金的联系情况并揭示联系风险，联系情况包括：   （1）投资政策、握仓情况、损益情况、净值表示期间等；   （2）来回及握有基金产生的用度，包括申购费、赎回费、销售服务费、管 理费、托管费等，招募说明书中应当列明策动方法并例如说明；   （3）本基金握有的基金发生的首要影响事件，如休养运作方式、与其他基 金合并、阻隔基金合同以及召开基金份额握有东谈主大会等；   （4）本基金投资于基金管理东谈主以及基金管理东谈主关联方所管理基金的情况。   基金管理东谈主应在如期诠释中表示本基金参与本基金握有基金的基金份额握 有东谈主大会的表决想法。   本基金实施侧袋机制的，联系信息表示义务东谈主应当根据法律律例、基金合同 和招募说明书的规定进行信息表示，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。   基金合同阻隔的，基金管理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理诠释。基金财产清理小组应当将清理诠释登载在规定网站上， 并将清理诠释教导性公告登载在规定报刊上。   （六）信息表示事务管理   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息表示管理轨制，指定专门部门及 高档管理东谈主员负责管理信息表示事务。   基金信息表示义务东谈主公开表示基金信息，应当得当中国证监会联系基金信息 表示内容与花式准则等法律律例的规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   基金托管东谈主应当按照联系法律律例、中国证监会的规定和《基金合同》的约 定，对基金管理东谈主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、 基金如期诠释、更新的招募说明书、基金居品费事纲领、基金清理诠释等公开披 露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金管理东谈主进行书面或电子证明。   基金管理东谈主、基金托管东谈主应当在规定报刊中弃取一家报刊表示本基金信息。 基金管理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子表示网站报送拟表示的基金 信息，并保证联系报送信息的果真、准确、完满、实时。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除照章在规定媒介上表示信息外，还不错根据需要 在其他大家媒介表示信息，然则其他大家媒介不得早于规定媒介表示信息，而且 在不同媒介上表示团结信息的内容应当一致。   为基金信息表示义务东谈主公开表示的基金信息出具审计诠释、法律想法书的专 业机构，应当制作做事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》阻隔后 10 年。   基金管理东谈主、基金托管东谈主除按法律律例要求表示信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影响基 金泛泛投资操作的前提下，自主普及信息表示服务的质料。具体要求应当得当中 国证监会及自律国法的联系规定。前述自主表示如产生信息表示用度，该用度不 得从基金财产中列支。   （七）信息表示文献的存放与查阅   照章必须表示的信息发布后，基金管理东谈主、基金托管东谈主应当按照联系法律法 规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或蔓延信息表示的情形   当出现下述情况时，基金管理东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延表示基金信息： 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和圭表   当基金握有特定资产且存在或潜在大额赎回请求时，根据最大限定保护基金 份额握有东谈主利益的原则，基金管理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并接洽司帐师事 务所想法后，不错依照法律律例及基金合同的约定启用侧袋机制。   基金管理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个做事日内聘 请侧袋机制启用日发表想法且得当《证券法》规定的司帐师事务所进行审计并披 露专项审计想法。基金管理东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在 地中国证监会派出机构备案，并按照法律律例规定提交材料。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证明相应侧袋账户基金份额握有东谈主名册和份额；当日收到的申购请求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回请求，仅办理主袋账户 的赎回请求并支付赎回款项。 换；同期，基金管理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主 袋账户份额。多数赎回按照单个灵通日内主袋账户份额净赎回请求特等上一灵通 日主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、事迹相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金管理东谈主策动各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需洽商主袋账户资产。   基金管理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的休养，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。   基金管理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （四）实施侧袋机制期间的基金估值   本基金实施侧袋机制的，基金管理东谈主和基金托管东谈主草率主袋账户资产进行估 值并表示主袋账户的基金净值信息，暂停表示侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应得当《企业司帐准则》的联系要求。   （五）实施侧袋账户期间的基金用度 基数计提。 后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收取管理费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复来回等方式收复流动性后，基金管理东谈主应 当按照基金份额握有东谈主利益最大化原则，采取将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额握有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，不论侧袋账户资产是否一起完成变现，基金管理东谈主齐应 当实时向侧袋账户一起份额握有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金管理东谈主在每次处置变现后均应按照联系法律律例 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产一起完成变现并阻隔侧袋机制后，基金管理东谈主应实时遴聘得当 《证券法》规定的司帐师事务所进行审计并表示专项审计想法。   （七）侧袋机制的信息表示   在启用侧袋机制、处置特定资产、阻隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生首要影响的事项后基金管理东谈主应实时发布临时公告。   基金管理东谈主应按照招募说明书“基金的信息表示”部分规定的基金净值信息 表示方式和频率表示主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停表示侧袋账户净值信息。   侧袋机制实施期间，基金管理东谈主应当在基金如期诠释中表示诠释期内特定资 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 产处置进展情况，表示诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同期注明 不行动特定资产最终变现价钱的承诺。基金如期诠释中的基金司帐报表仅需针对 主袋账户进行编制。司帐师事务所对基金年度诠释进行审计时，草率诠释期内基 金侧袋机制运行联系的司帐核算和年度诠释表示等发表审计想法。   （八）本部分对于侧袋机制的联系规定，但凡径直援用法律律例或监管国法 的部分，如将来法律律例或监管国法修改导致联系内容被取消或变更的，或将来 法律律例或监管国法针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理东谈主经与基金 托管东谈主协商一致并履行得当圭表后，可径直对本部天职容进行修改和休养，无需 召开基金份额握有东谈主大会审议。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十八、风险揭示   一、投资于本基金的主要风险   （一）市集风险   本基金主要投资于经中国证监会核准或注册的公开召募证券投资基金，迤逦 投资于证券市集。证券市集的价钱可能会因为国际国内务治环境、宏不雅和微不雅经 济因素、国度政策、投资者风险收益偏好和市集流动进度等各类因素的变化而波 动，从而产生市集风险，这种风险主要包括：   国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、产业政策、地区发展政策等）的变 化对货币市集产生一定影响，从而导致投资对象价钱波动，影响基金收益而产生 的风险。   跟着经济运行的周期性变化，证券市集的收益水平也呈周期性变化。基金投 资于债券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。   利率风险是指由于利率变动而导致的证券价钱和证券利息的损失。利率风险 是债券投资所濒临的主要风险，息票利率、期限和到期收益率水平齐将影响债券 的利率风险水平。   信用风险是指刊行东谈主是否好像结果刊行时的承诺，按时足额还本付息的风 险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信用风险不错视为 零，而其它债券的信用风险可按专科机构的信用评级确定，信用等级的变化或市 场对某一信用等级水平下债券收益率的变化齐会影响债券的价钱，从而影响到基 金资产。   再投资赢得的收益偶而又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的利 率水慈悲再投资的策略。因异日市集利率的变化而引起给定投资策略下再投资收 益率的不确定性为再投资风险。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   基金份额握有东谈主收益将主要通过现金花式来分派，而现金可能因为通货推广 因素而使其购买力下降。   上市公司的计议现象受多种因素的影响，如计议决策、时候更新、新址品研 究开拓、高档专科东谈主才流动、国际竞争加重等风险。如果基金所投资的上市公司 基本面或发展出息产生变化，其所刊行的股票价钱下降，或者好像用于分派的利 润减少，使基金预期的投资收益下降。固然基金不错通过投资各类化来分散这种 非系统风险，但不可统统回避。   本基金可投资于新股申购，本基金所投资新股价钱波动将对基金收益率产生 影响。   （二）流动性风险   流动性风险是指基金管理东谈主未能以合理价钱实时变现基金资产以支付投资 者赎回款项的风险。   在本基金发生流动性风险时，基金管理东谈主不错空洞利用备用的流动性风险管 理器具以减少或草率基金的流动性风险，投资者可能濒临多数赎回情形下赎回申 请被脱期办理、暂停申购或申购请求被断绝、赎回请求被暂停接受、赎回款项被 减速支付、基金估值被暂停、采用舞动订价机制、启用侧袋机制等门径。投资者 应该了解自身的流动性偏好，并评估是否与本基金的流动性风险匹配。具体参见 招募说明书“八、基金份额的申购与赎回”部天职容。   本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制基于分散投资原 则，公募基金市集容量较大，好像知足本基金日常运作要求，不会对市集酿成冲 击。   根据《流动性风险管理规定》的联系要求，本基金所投资或握有的基金份额 的基金管理东谈主实施流动性风险管理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并针对 性制定流动性风险管理门径，因此本基金流动性风险也不错得到灵验适度。   对于股票、偏股混杂型基金，所投资的资产大部分是股票等，股票的市集价 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 格受到经济因素、政事因素、投资形势和来回轨制等各类因素的影响，导致基金 收益水平变化，产生风险，固然不错通过投资各类化来分散非系统风险，但不可 统统回避。由于在统统灵通日，股票、偏股混杂型基金的基金管理东谈主有义务接受 投资东谈主的赎回，但如果出现较大数额的赎回请求，则使基金资产变现贫窭，基金 濒临流动性风险。   对于债券型基金，所投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，因此，债 券型基金除承担由于市集利率波动酿成的利率风险外还要承担如企业债、公司债 等信用品种的发借主体信用恶化酿成的信用风险。债券基金投资组合中的投资品 种会因各类原因濒临流动性风险，使证券来回的实践难度提高，买入成本或变现 成本加多。此外，其在统统灵通日管理东谈主有义务接受投资东谈主的赎回，如果出现巨 额赎回的情形，可能酿成基金仓位休养和资产变现贫窭，加重流动性风险。   对于货币市集基金，其流动性风险是指投资东谈主提交了赎回请求后，基金管理 东谈主无法实时变现，导致赎回款交收资金不及的风险；或者为应付赎回款，变现冲 击成本较高，给基金资产酿成较大的损失的风险。货币市集基金投资的大部分债 券品种流动性较好，也存在部分企业债、资产证券化、回购等品种流动性相对较 差的情况，如果市集短期间内发生较大变化或基金赎回量较大可能会影响到流动 性和投资收益。   基金出现多数赎回情形下，基金管理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象或 多数赎回份额占比情况决定全额赎回或部分脱期赎回。同期，如本基金单个基金 份额握有东谈主赎回请求特等前一灵通日基金总份额一定比例以上的，基金管理东谈主有 权对其特等一定比例以上的赎回请求采取脱期办理赎回请求的门径。   在市集大幅波动、流动性短少等顶点情况下发生无法草率投资者多数赎回的 情形时，基金管理东谈主将以保障投资者正当权益为前提，严格按照法律律例及基金 合同的规定，严慎选取脱期办理多数赎回请求、暂停申购或申购请求被断绝、暂 停接受赎回请求、减速支付赎回款项、采用舞动订价机制、启用侧袋机制等流动 性风险管理器具行动接济门径。对于各类流动性风险管理器具的弃取，基金管理 东谈主将依照严格审批、审慎决策的原则，实时灵验地对风险进行监测和评估，运用 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 前经过里面审批圭表并与基金托管东谈主协商一致。在推走时用各类流动性风险管理 器具时，投资者的赎回请求、赎回款项支付等可能受到相应影响，基金管理东谈主将 严格依照法律律例及基金合同的约定进行操作，力求全面保障投资者的正当权 益。   侧袋机制是一种流动性风险管理器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额握有东谈主进行支付，主见在于有 效进击并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手表示基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和休养，仅主袋账户份额泛泛灵通赎回，因此启用 侧袋机制时握有基金份额的握有东谈主将在启用侧袋机制后同期握有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额不可赎回，其对应特定资产的变现期间具有不确 定性，最终变现价钱也具有不确定性而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额握有东谈主可能因此濒临损失。   实施侧袋机制期间，因本基金不表示侧袋账户份额的净值，即便基金管理东谈主 在基金如期诠释中表示诠释期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不行动特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金管理东谈主不承担任何保证和承诺的做事。   基金管理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   启用侧袋机制后，基金管理东谈主策动各项投资运作贪图和基金事迹贪图时仅需 洽商主袋账户资产，并根据联系规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金表示的事迹贪图不可反应特定资产的真不二价值 及变化情况。   （三）操作风险   操作风险是指基金运作过程中，因里面适度存在劣势或者东谈主为因素酿成操作 舛讹或违背操作规程等引致的风险，例如，越权违法来回、司帐部门诓骗、来回 舛讹、IT 系统故障等风险。   （四）管理风险   在基金管理运作过程中，基金管理东谈主的研究水平、投资管理水平径直影响基 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 金收益水平，如果基金管理东谈主对经济形势和证券市集判断不准确、获取的信息不 充分、投资操作出现舛讹等，齐会影响基金的收益水平。   （五）合规性风险   合规风险指基金管理或运作过程中，违背国度法律、律例的规定，或者违背 基金合同联系规定的风险。   （六）本基金的独到风险   本基金称号中包含“养老”字样，但并不代表收益保障或其他任何花式的收 益承诺，本基金不保本，可能发生牺牲。投资者须融会养老标的风险基金仅为退 休养老投资筹画的一部分，因此本基金对于在投资者退休期间能否提供充足的退 休收入不作念保证，而且本基金的基金份额净值会随市集波动，存在基金份额净值 下降的风险，从而可能导致投资东谈主在退休时或退休背濒临投资损失。请充分洽商 自身的风险承受才略，感性判断市集，严慎作念出投资决策。   基金管理东谈主不以任何方式保证本基金投资不受损失，不保证投资者一定盈 利，不保证最低收益。本基金不保本，投资者投资于本基金并未便是将资金行动 进款存放在银行或进款类金融机构，存在无法赢得收益以至损失本金的风险。   本基金属于采用标的风险策略的基金中基金，根据基金的风险偏好设定权益 类资产、非权益类资产的基准配置比例，由此可能产生特殊风险：   （1）罢黜既定投资比例限制无法活泼休养的风险   本基金投资于权益类资产的基准配置比例为 25%，权益类资产配置比例可上 浮不特等 5%，下浮不特等 10%。当市集环境发生变化时，本基金由于需罢黜权益 类、非权益类资产的基准配置比例限制可能难以根据其时的市集环境活泼休养， 如权益类市集呈上行趋势时，本基金可能无法充共享受权益类资产升值的契机； 如非权益类市集呈下行趋势时，本基金可能无法灵验幸免非权益类资产的资产减 值。因此，本基金濒临需要罢黜既定的投资比例限制无法活泼休养仓位而使基金 净值产生较大波动以及资产损失的风险。   （2）投资于非权益类资产的风险   本基金可投资于非权益类资产，将径直或迤逦承担非权益类资产的利率风 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 险、信用风险、再投资风险、债券收益率弧线变动风险、商品价钱波动风险等。   （3）投资者投资标的可能无法结果的风险   本基金属于采用标的风险策略的基金中基金，基金的标的风险水平为稳健， 主要恰当于预期风险偏好与风险承受才略与本基金风险水平匹配且较低风险偏 好的投资者。如果投资者的风险偏好和风险承受才略与本基金不一致，可能濒临 无法结果投资标的的风险。   此外，本基金的标的风险水平为稳健，基金管理东谈主根据该风险偏好设定权益 类资产的基准配置比例，并在一定范围内动态休养以维持基金相对恒定的风险水 平，当市集环境发生变化时，本基金可能无法实时休养资产配置比例，从而导致 基金的推行风险发生较大，投资者可能濒临无法结果投资标的的风险。   基金管理东谈主旗下标的风险策略基金中基金联系风险等级差异过头含义由基 金管理东谈主制定，不同基金管理东谈主对于标的风险策略基金中基金的风险等级差异及 含义、各类资产的基准配置比例可能有较大互异，基金管理东谈主后续也可能采取其 他方法对旗下标的风险策略基金中基金的风险等级过头含义进行设立，投资者应 充分体恤不同标的风险策略基金中基金的风险等级过头含义、各类资产的基准配 置比例，严慎投资。   （4）本基金风险收益特征或风险等级表述的联系风险   本基金属于标的风险策略系列 FOF 居品中风险相对稳健的品种，“稳健”为 本基金的标的风险水平，与本基金在销售过程中根据投资者得当性法计议分的风 险等级有所不同。销售过程中，销售机构(包括基金管理东谈主直销机构和其他销售 机构)会根据投资者得当性律例对本基金差异居品风险等级，不同的销售机构采 用的评价方法也可能不同，投资东谈主在购买本基金时需相当体恤销售机构对于本基 金的居品风险评价，并按照销售机构的要求完成风险承受才略测评及与居品风险 之间的匹配磨真金不怕火。   基金合同顺利后，本基金对每一份认购/申购/休养转入的基金份额分别策动 一年的“锁定握有期”，投资者在其握有的基金份额的锁定握有期内不得请求办 理赎回或休养转出业务，自锁定到期日的下一做事日起，方可请求赎回或休养转 出业务。因此基金份额握有东谈主濒临在锁定握有期内不可赎回或休养转出基金份额 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 的风险。   本基金投资于其他基金的资产不低于基金资产的 80%，由此可能濒临如下风 险：   （1）被投资基金的事迹风险。本基金投资于其他基金的资产不低于基金资 产的 80%，因此本基金投资标的的结果建立在被投资基金本人投资标的结果的基 础上。如果由于被投资基金未能结果投资标的，则本基金存在达不成投资标的的 风险。   （2）赎回资金到账期间较晚的风险。基金赎回的资金交收后果慢于基础证 券市集来回的证券，因此本基金赎回款推行到达投资者账户的期间可能晚于粗拙 境内灵通式基金，存在对投资者资金安排酿成影响的风险。   （3）双重收费风险。本基金的投资范围包含全市集基金，投资于非本基金 管理东谈主管理、非本基金托管东谈主所托管的其他基金时，存在本基金与被投资基金各 类基金用度的双重收取情况，相较于其他基金居品存在格外加多投资者投资成本 的风险。   （4）可上市来回基金的二级市集投资风险   本基金可通过二级市集进行 ETF、LOF、紧闭式基金的买卖来回，由此可能面 临来回量不及所引起的流动性风险、来回价钱与基金份额净值之间的折溢价风险 以及被投资基金暂停来回或退市的风险等。   （5）被投资基金的运作风险   具体包括基金投资历调漂移风险、基金司理变更风险、基金推走时作风险以 及基金居品遐想开拓立异风险等。此外，紧闭运作基金到期转为灵通式基金、基 金清理、基金合并等事件也会带来风险。固然本基金管理东谈主将会从基金格调、投 资才略、管理团队、推走时作情况等多方面精选基金投资品种，但无法统统回避 基金运作风险。   （6）被投资基金的基金管理东谈主计议风险   基金的投资事迹会受到基金管理东谈主的计议现象的影响。如基金管理东谈主濒临的 管理才略、财务现象、市集出息、行业竞争、东谈主员教化等因素的变化均会导致基 金投资事迹的波动。固然本基金不错通过投资各类化分散这种非系统风险，但不 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 能统统回避。相当地，在本基金投资策略的实施过程中，可将基金资产部分或全 部投资于本基金管理东谈主管理的其他基金，在这种情况下，本基金将无法通过投资 各类化来分散这种非系统性风险。   （7）被投资基金的联系政策风险   本基金主要投资于各类其他基金，如遇国度金融政策发生首要休养，导致被 投资基金的基金管理东谈主、基金投资操作、基金运作方式发生较大变化，可能影响 本基金的收益水平。   基金的投资事迹会受到基金管理东谈主的计议现象的影响，如基金管理东谈主的管理 才略、财务现象、市集出息、行业竞争、东谈主员教化等因素的变化均会导致基金投 资事迹的波动。   本基金的投资范围涵盖全市集的基金品种，基金管理东谈主将采用客不雅、自制的 评价方法进行标的池的构建以及可投资基金的筛选，本基金基金管理东谈主所管理的 基金一并纳入上述评价体系。在上述过程中，出于基金事迹、费率水对等因素， 可能出现本基金基金管理东谈主旗下基金的评分举座较高，本基金可能较大比例投资 于本基金基金管理东谈主旗下基金的情况，当本基金基金管理东谈主发生计议风险时，本 基金的投资事迹将受到较大影响。本基金基金管理东谈主承诺按照律例及基金合同规 定的方式和条件进行投资，自制对待基金财产，基金投资者握有本基金基金份额 的行径即视为认同此等关联来回情形的存在并自觉承担联系投资风险。 金融器具。资产支握证券的风险主要包括资产风险及证券化风险。资产风险源于 资产本人，包括价钱波动风险、流动性风险等。证券化风险主要发达为信用评级 风险、法律风险等。 险、汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。而且，由于 本基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回证明日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。   （1）基金价钱波动风险。公募 REITs 大部分资产投资于基础设施技俩，具 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 有权益属性，受经济环境、运营管理等因素影响，基础设施技俩市集价值及现金 流情况可能发生变化，可能引起公募 REITs 价钱波动，以至存在基础设施技俩 遇到顶点事件（如地震、台风等）发生较大损失而影响基金价钱的风险。   （2）流动性风险。公募 REITs 采取紧闭式运作，不灵通申购赎回，只可在 二级市集来回，存在流动性不及的风险。   （3）基础设施技俩运营风险。公募 REITs 投资集中度高，收益率很猛进度 依赖基础设施技俩运营情况，基础设施技俩可能因经济环境变化或运营不善等因 素影响，导致推行现金流大幅低于测算现金流，存在基金收益率欠安的风险，基 础设施技俩运营过程中房钱、收费等收入的波动也将影响基金收益分派水平的稳 定。此外，公募 REITs 可径直或迤逦对外借债，存在基础设施技俩计议不达预 期，基金无法偿还借债的风险。   （4）阻隔上市风险。公募 REITs 运作过程中可能因触发法律律例或来回所 规定的阻隔上市情形而阻隔上市，导致投资者无法在二级市集来回。   （5）税收等政策休养风险。公募 REITs 运作过程中可能波及基金份额握有 东谈主、公募基金、资产支握证券、技俩公司等多层面税负，如果国度税收等政策发 生休养，可能影响投资运作与基金收益。   （6）公募 REITs 联系法律、行政律例、部门规章、表苟且文献（以下简称 法律律例）和来回所业务国法，可能根据市集情况进行修改，或者制定新的法律 律例和业务国法，投资者应当实时赐与体恤和了解。   （7）估值风险。基础设施资产的评估以收益法为主，收益法进行估价时需 要测算收益期、测算异日收益、确定薪金率或者老本化率，并将异日收益折现为 现值。由于基础设施资产的评估值是基于联系假定条件测算得到的，估值时候和 信息的局限性导致基础设施资产的评估值并不代表对基础设施资产果真的公允 价值，也不组成异日可来回价钱的保证。在基础设施技俩出售的过程中，可能出 现成交价钱低于估值的情形，对基金财务现象酿成不利影响。   本基金为发起式基金，在基金召募时，发起资金提供方将运用发起资金认购 本基金的金额不低于 1000 万元，认购的基金份额握有期限不低于三年。基金管 理东谈主认购的基金份额握有期限满三年后，发起资金提供方将根据自身情况决定是 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 否赓续握有，届时，发起资金提供方有可能赎回认购的本基金份额。另外，在基 金合同顺利满三年之日，如果本基金的资产净值低于 2 亿元，基金合同将自动终 止，且不得通过召开基金握有东谈主大会的方式延续，投资者将濒临基金合同可能终 止的不确定性风险。   （七）其他风险 器具，基金可能会濒临一些特殊的风险； 完善而产生的风险； 平，从而带来风险；   二、声明 管理东谈主与基金销售机构齐不可保证其收益或本金安全。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 十九、基金合同的变更、阻隔与基金财产的清理   （一）基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例规定 和基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告。 并自决议顺利后两日内在规定媒介公告。   （二）基金合同的阻隔事由   有下列情形之一的，在履行联系圭表后，基金合同应当阻隔： 基金托管东谈主连续的；   （三）基金财产的清理 基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下 进行基金财产清理。 管东谈主、得当《证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。 基金财产清理小组不错聘用必要的做事主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）基金合同阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （4）制作清理诠释；   （5）遴聘司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 诠释出具法律想法书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （四）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹画，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   （六）基金财产清理的公告   清理过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产清理诠释经得当《证券法》 规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报中国证监会备案 并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备案后 5 个做事日 内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理诠释登载在规定 网站上，并将清理诠释教导性公告登载在规定报刊上。   （七）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律律例 的规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 二十、基金合同的内容选录   （一）基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主的权利、义务 括但不限于：   （1）照章召募资金；   （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律律例和《基金合同》颓靡运用 并管理基金财产；   （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例规定或中国证监会批 准的其他用度；   （4）销售基金份额；   （5）按照规定召集基金份额握有东谈主大会；   （6）依据《基金合同》及联系法律规定监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违背了《基金合同》及国度联系法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门， 并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；   （8）弃取、托付、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行径进行监 督和处理；   （9）担任或托付其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并赢得《基金合同》规定的用度；   （10）依据《基金合同》及联系法律规定决定基金收益的分派有筹画；   （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回和休养申 请；   （12）依照法律律例为基金的利益对被投资公司专揽推动权利，为基金的利 益专揽因基金财产投资于证券所产生的权利，在罢黜基金份额握有东谈主利益优先原 则的前提下代表本基金就本基金所握有的基金份额专揽联系基金份额握有东谈主权 利；   （13）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （14）以基金管理东谈主的景色，代表基金份额握有东谈主的利益专揽诉讼权利或者 实施其他法律行径；   （15）弃取、托付、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；   （16）在得当联系法律、律例的前提下，制订和休养联系基金认购、申购、 赎回、休养、转托管、如期定额投资和非来回过户等业务国法；   （17）若本基金采用证券经纪商来回结算模式，由基金管理东谈主有权采取的证 券经纪商进行场内来回，并由采取的证券经纪商行动结算参与东谈主代理本基金进行 结算；   （18）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以浑朴信用、严慎勤恳的原则管理和运 用基金财产；   （4）配备充足的具有专科资历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的计议方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 保证所管理的基金财产和基金管理东谈主的财产互相颓靡，对所管理的不同基金分别 管理，分别记账，进行基金、证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采取得当合理的门径使策动基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的规定；按联系规定策动并公告基金净值信息， 确定基金份额申购、赎回的价钱； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐诠释；   （10）编制季度诠释、中期诠释和年度诠释；   （11） 严格按照《基金法》、《基金合同》过头他联系规定，履行信息披 露及诠释义务；   （12）保守基金生意微妙，不表示基金投资筹画、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他联系规定另有规定外，在基金信息公开表示前应予隐秘，不 向他东谈主表示，但向监管机构、司法机关等有权机关、行业自律组织的要求提供， 或因审计、法律等外部专科照应人提供服务需要提供的情况除外；   （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分派有筹画，实时向基金份额握有 东谈主分派基金收益；   （14）按规定受理申购与赎回请求，实时、足额支付赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规定召集基金份额握有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按规定保存基金财产管理业务行为的司帐账册、报表、记录和其他相 关费事，保存期限不少于法律律例的规定；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或费事在规定期间发出，而且 保证投资者好像按照《基金合同》规定的期间和方式，随时查阅到与基金联系的 公开费事，并在支付合理成本的条件下得到联系费事的复印件；   （18）组织并参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、 变现和分派；   （19）濒临驱散、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 并通知基金托管东谈主；   （20）因违背《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额握有东谈主正当 权益时，应当承担补偿做事，其补偿做事不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义务，基 金托管东谈主违背《基金合同》酿成基金财产损失机，基金管理东谈主应为基金份额握有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金管理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理联系基 金事务的行径承担做事； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （23）以基金管理东谈主景色，代表基金份额握有东谈主利益专揽诉讼权利或实施其 他法律行径；   （24）本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会时，基金管理东谈主应现代表 基金份额握有东谈主的利益，根据本基金合同的约定参与所握有基金的基金份额握有 东谈主大会，并在罢黜基金份额握有东谈主利益优先原则的前提下专揽联系投票权利。基 金管理东谈主需将表决想法事前征求基金托管东谈主的想法，并将表决想法在如期诠释中 赐与表示；   （25）基金管理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可 顺利，基金管理东谈主承担一起召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利 息在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东谈主；   （26）实践顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （27）建立并保存基金份额握有东谈主名册；   （28）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 括但不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律律例和《基金合同》的规定安全 维持基金财产；   （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例规定或监管部门批 准的其他用度；   （3）监督基金管理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金管理东谈主有违背《基 金合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成首要损失的 情形，应呈报中国证监会，并采取必要门径保护基金投资者的利益；   （4）根据联系市集国法，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户， 为基金办理证券、基金来回资金清理；   （5）提议召开或召集基金份额握有东谈主大会；   （6）在基金管理东谈主更换时，提名新的基金管理东谈主；   （7）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 括但不限于：   （1）以浑朴信用、勤恳尽责的原则握有并安全维持基金财产；   （2）缔造专门的基金托管部门，具有得当要求的营业阵势，配备充足的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托工作宜；   （3）建立健全里面风险适度、监察与稽核、财务管理及东谈主事管理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相颓靡；对所托管的不同的基金分别设立账户，颓靡核算，分账管理， 保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面互相颓靡；   （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；   （5）维持由基金管理东谈主代表基金签订的与基金联系的首要合同及联系凭证；   （6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户及本基金投资所需的其他 账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理东谈主的投资指示，实时办理清理、 交割事宜；   （7）保守基金生意微妙，除《基金法》、《基金合同》过头他联系规定另 有规定外，在基金信息公开表示前赐与隐秘，不得向他东谈主表示，但向监管机构、 司法机关等有权机关、行业自律组织的要求提供，或因审计、法律等外部专科顾 问提供服务需要提供的情况除外；   （8）复核、审查基金管理东谈主策动的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；   （9）办理与基金托管业务行为联系的信息表示事项；   （10）对基金财务司帐诠释、季度诠释、中期诠释和年度诠释出具想法，说 明基金管理东谈主在各伏击方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果 基金管理东谈主有未实践《基金合同》规定的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采取 了得当的门径；   （11）保存基金托管业务行为的记录、账册、报表和其他联系费事，保存期 限不少于法律律例的规定；   （12）从基金管理东谈主或其托付的登记机构处接收并保存基金份额握有东谈主名 册； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （13）按规定制作联系账册并与基金管理东谈主查对；   （14）依据基金管理东谈主的指示或联系规定向基金份额握有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他联系规定，召集基金份额握有 东谈主大会或配合基金管理东谈主、基金份额握有东谈主照章召集基金份额握有东谈主大会；   （16）按照法律律例和《基金合同》的规定监督基金管理东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产清理小组，参与基金财产的维持、清理、估价、变现和 分派；   （18）濒临驱散、照章被打消或者被照章宣告歇业时，实时诠释中国证监会 和银行业监督管理机构，并通知基金管理东谈主；   （19）因违背《基金合同》导致基金财产损失机，应承担补偿做事，其补偿 做事不因其退任而免除；   （20）按规定监督基金管理东谈主按法律律例和《基金合同》规定履行我方的义 务，基金管理东谈主因违背《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额握有东谈主 利益向基金管理东谈主追偿；   （21）实践顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （22）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。 利包括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分派清理后的剩余基金财产；   （3）根据基金合同的约定，照章请求赎回或转让其握有的基金份额；   （4）按照规定要求召开基金份额握有东谈主大会或者召集基金份额握有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额握有东谈主大会，对基金份额握有东谈主大会 审议事项专揽表决权；   （6）查阅或者复制公开表示的基金信息费事；   （7）监督基金管理东谈主的投资运作；   （8）对基金管理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构毁伤其正当权益的行径依 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 法拿告状讼或仲裁；   （9）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：   （1）讲求阅读并苦守《基金合同》、招募说明书、基金居品费事纲领等信 息表示文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）体恤基金信息表示，实时专揽权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所规定的用度；   （5）在其握有的基金份额范围内，承担基金牺牲或者《基金合同》阻隔的 有限做事；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行为；   （7）实践顺利的基金份额握有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来回过程中因任何原因赢得的不妥得利；   （9）发起资金提供方认购的基金份额握有期限不少于 3 年；   （10）法律律例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金份额握有东谈主大会   基金份额握有东谈主大会由基金份额握有东谈主组成，基金份额握有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额握有东谈主出席会议并表决。基金份额握有东谈主握有的每一基金份 额领有对等的投票权。   本基金份额握有东谈主大会不设日常机构。   （1）除法律律例和中国证监会另有规定外，当出现或需要决定下列事由之 一的，应当召开基金份额握有东谈主大会： 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 握有东谈主（以基金管理东谈主收到提议当日的基金份额策动，下同）就团结事项书面要 求召开基金份额握有东谈主大会； 有东谈主大会的事项。   （2）在法律律例规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额握有东谈主利 益无本色性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理东谈主和基金托管东谈主协商一致 后修改，不需召开基金份额握有东谈主大会： 现存基金份额类别设立、对基金份额分类办法及国法进行休养； 不波及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生首要变化； 情形。   （1）除法律律例规定或《基金合同》另有约定外，基金份额握有东谈主大会由 基金管理东谈主召集。   （2）基金管理东谈主未按规定召集或不可召集时，由基金托管东谈主召集。   （3）基金托管东谈主以为有必要召开基金份额握有东谈主大会的，应当向基金管理 东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 并书面见告基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并见告基金管理 东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （4）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主就团结事项书面要 求召开基金份额握有东谈主大会，应当向基金管理东谈主提议书面提议。基金管理东谈主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金份额 握有东谈主代表和基金托管东谈主。基金管理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 份额握有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主 应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面见告提议提议的基金 份额握有东谈主代表和基金管理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之 日起 60 日内召开，并见告基金管理东谈主，基金管理东谈主应当配合。   （5）代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主就团结事项要求召 开基金份额握有东谈主大会，而基金管理东谈主、基金托管东谈主齐不召集的，单独或共计代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额握有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额握有东谈主照章自行召集基金份额握有东谈主大会的，基 金管理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得袭击、骚扰。   （6）基金份额握有东谈主会议的召集东谈主负责弃取确定开会期间、地点、方式和 权益登记日。   （1）召开基金份额握有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前 30 日，在规定媒介 公告。基金份额握有东谈主大融会知应至少载明以下内容： 灵验期限等）、投递期间和地点； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （2）采取通信开会方式并进行表决的情况下，由会议召集东谈主决定在会议通 知中说明本次基金份额握有东谈主大会所采取的具体通信方式、托付的公证机关过头 研究方式和研究东谈主、表决想法寄交的截止期间和收取方式。   （3）如召集东谈主为基金管理东谈主，还应另行书面通知基金托管东谈主到指定地点对 表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面通知基金管理 东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额握有东谈主，则应另 行书面通知基金管理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决想法的计票进行监督。基 金管理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表决意 见的计票遵循。   基金份额握有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律律例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主确定。基金管理东谈主、基 金托管东谈主须为基金份额握有东谈主专揽投票权提供便利。   （1）现场开会。由基金份额握有东谈主本东谈主出席或以代理投票授权托付评释委 派代表出席，现场开会时基金管理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额 握有东谈主大会，基金管理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场 开会同期得当以下条件时，不错进行基金份额握有东谈主大会议程： 出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释得当法律 律例、《基金合同》和会议通知的规定，而且握有基金份额的凭证与基金管理东谈主 握有的登记费事相符； 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总 份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额握有东谈主大会召开期间的 3 个月 以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额握有东谈主大会。再行召集的 基金份额握有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。   （2）通信开会。通信开会系指基金份额握有东谈主将其对表决事项的投票以书 面花式或基金合同约定的其他方式在表决截止日畴前投递至召集东谈主指定的地址 或者在法律律例或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额握有东谈主采 用辘集、电话、短信或其他方式，在表决罢休日畴前对表决事项进行投票并由召 集东谈主赐与记录。通信开会应以书面方式进行表决，若基金份额握有东谈主采取非书面 花式进行投票的，则召集东谈主对于其投票的书面记录即视为该基金份额握有东谈主的表 决想法。   在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为灵验： 公布联系教导性公告； 为基金管理东谈主）到指定地点对表决想法的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管理东谈主）和公证机关的监督下按照会议 通知规定的方式收取基金份额握有东谈主的表决想法；基金托管东谈主或基金管理东谈主经通 知不参加收取表决想法的，不影响表决遵循； 东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法基金份额握有东谈主所握有 的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基 金份额握有东谈主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项再行召 集基金份额握有东谈主大会。再行召集的基金份额握有东谈主大会应当有代表三分之一以 上（含三分之一）基金份额的握有东谈主径直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决 想法； 具表决想法的代理东谈主，同期提交的握有基金份额的凭证、受托出具表决想法的代 理东谈主出具的托付东谈主握有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付评释得当 法律律例、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。   （3）在法律律例和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额握有东谈主亦可 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 采用其他非书面方式授权其代理东谈主出席基金份额握有东谈主大会；在会议召开方式 上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相伙同的方式 召开基金份额握有东谈主大会，会议圭表比照现场开会和通信方式开会的圭表进行。   （1）议事内容及提案权   议事内容为关系基金份额握有东谈主利益的首要事项，如《基金合同》的首要修 改、决定阻隔《基金合同》、更换基金管理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律律例及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额握有东谈主大会有计划的其他事项。   基金份额握有东谈主大会的召集东谈主发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应 当在基金份额握有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额握有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （2）议事圭表   在现场开会的方式下，率先由大会主握东谈主按照下列第 7 条规定圭表确定和公 布监票东谈主，然后由大会主握东谈主宣读提案，经有计划后进行表决，并形成大会决议。 大会主握东谈主为基金管理东谈主授权出席会议的代表，在基金管理东谈主授权代表未能主握 大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表主握；如果基金管理东谈主授权 代表和基金托管东谈主授权代表均未能主握大会，则由出席大会的基金份额握有东谈主和 代理东谈主所握表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主行动该 次基金份额握有东谈主大会的主握东谈主。基金管理东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主握基金 份额握有东谈主大会，不影响基金份额握有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份评释文献号码、握有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主 姓名（或单元称号）和研究方式等事项。   在通信开会的情况下，率先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所通知的表决 截止日历后 2 个做事日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一起灵验表决，在公证 机关监督下形成决议。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （3）在法律律例或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额握 有东谈主也不错采用辘集、电话或其他方式进行表决，或者采用辘集、电话或其他方 式授权他东谈主代为出席会议并表决。   基金份额握有东谈主所握每份基金份额有一票表决权。   基金份额握有东谈主大会决议分为一般决议和相当决议：   （1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握 表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规定的须 以相当决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。   （2）相当决议，相当决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所 握表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。休养基金运作方式、更 换基金管理东谈主或者基金托管东谈主、阻隔《基金合同》、本基金与其他基金合并以特 别决议通过方为灵验。   基金份额握有东谈主大会采取记名方式进行投票表决。   采取通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背字据评释，不然提交 得当会议通知中规定的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，景色 得当会议通知规定的表决想法视为灵验表决，表决想法迂缓不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决想法的基金份额握有东谈主所代表的基金份额总 数。   基金份额握有东谈主大会的各项提案或团结项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。   （1）现场开会 应当在会议运转后文书在出席会议的基金份额握有东谈主和代理东谈主中选举两名基金 份额握有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金 份额握有东谈主自行召集或大会固然由基金管理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金管理 东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额握有东谈主大会的主握东谈主应当在会议运转后 文书在出席会议的基金份额握有东谈主中选举三名基金份额握有东谈主代表担任监票东谈主。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 基金管理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 公布计票结果。 不错在文书表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行 盘点，再行盘点以一次为限。再行盘点后，大会主握东谈主应当就地公布再行盘点结 果。 会的，不影响计票的遵循。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金管理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金管理东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   基金份额握有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额握有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额握有东谈主大会决议自顺利之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用 通信方式进行表决，在公告基金份额握有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。   基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金份额握有东谈主应当实践顺利的基金份额握有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额握有东谈主大会决议对全体基金份额握有东谈主、基金管理 东谈主、基金托管东谈主均有管制力。   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额握有东谈主 和侧袋份额握有东谈主分别握有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若联系 基金份额握有东谈主大会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额握有东谈主 握有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （1）基金份额握有东谈主专揽提议权、召集权、提名权所需单独或共计代表相 关基金份额 10%以上（含 10%）；   （2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益 登记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）；   （3）通信开会的径直出具表决想法或授权他东谈主代表出具表决想法的基金份 额握有东谈主所握有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）；   （4）在参与基金份额握有东谈主大会投票的基金份额握有东谈主所握有的基金份额 小于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额握有东谈主 大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额握 有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的握有东谈主参与或 授权他东谈主参与基金份额握有东谈主大会投票；   （5）现场开会由出席大会的基金份额握有东谈主和代理东谈主所握表决权的 50%以 上（含 50%）选举产生又名基金份额握有东谈主行动该次基金份额握有东谈主大会的主握 东谈主；   （6）一般决议须经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的二 分之一以上（含二分之一）通过；   （7）相当决议应当经参加大会的基金份额握有东谈主或其代理东谈主所握表决权的 三分之二以上（含三分之二）通过。   团结主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。 参与表决的相当约定   本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会时，本基金管理东谈主应现代表基金 份额握有东谈主的利益参与所握有基金的基金份额握有东谈主大会，并在罢黜本基金份额 握有东谈主利益优先原则的前提下专揽联系投票权利，无需事前召开本基金的基金份 额握有东谈主大会。本基金管理东谈主需将表决想法事前征求基金托管东谈主的想法，并将表 决想法在如期诠释中赐与表示。投资者握有本基金基金份额的行径即视为同意本 基金管理东谈主径直参与本基金握有基金的基金份额握有东谈主大会并专揽联系投票权 利。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   法律律例对于本基金参与本基金握有的基金召开基金份额握有东谈主大会的程 序或要求另有规定的，从其规定。 条件等规定，但凡径直援用法律律例或监管国法的部分，如将来法律律例或监管 国法修改导致联系内容被取消或变更的，基金管理东谈主履行得当圭表后，可径直对 本部天职容进行修改和休养，无需召开基金份额握有东谈主大会审议。   （三）基金合同灭亡和阻隔的事由、圭表以及基金财产清理方式   （1）变更基金合同波及法律律例规定或本基金合同约定应经基金份额握有 东谈主大会决议通过的事项的，应召开基金份额握有东谈主大会决议通过。对于法律律例 规定和本基金合同约定可不经基金份额握有东谈主大会决议通过的事项，由基金管理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。   （2）对于《基金合同》变更的基金份额握有东谈主大会决议自顺利后方可实践， 并自决议顺利后两日内在规定媒介公告。   有下列情形之一的，在履行联系圭表后，《基金合同》应当阻隔：   （1）基金份额握有东谈主大会决定阻隔的；   （2）基金管理东谈主、基金托管东谈主职责阻隔，在 6 个月内莫得新基金管理东谈主、 新基金托管东谈主连续的；   （3）《基金合同》顺利满 3 年之日，若基金资产范围低于 2 亿元；   （4）《基金合同》约定的其他情形；   （5）联系法律律例和中国证监会规定的其他情况。 （3）基金财产的清理 成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监 督下进行基金财产清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主谈主员。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （1）《基金合同》阻隔情形出当前，由基金财产清理小组统一给与基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作清理诠释；   （5）遴聘司帐师事务所对清理诠释进行外部审计，遴聘讼师事务所对清理 诠释出具法律想法书；   （6）将清理诠释报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分派。 而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   依据基金财产清理的分派有筹画，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   清理过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产清理诠释经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 诠释登载在规定网站上，并将清理诠释教导性公告登载在规定报刊上。   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律律例 的规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （四）争议处理方式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》联系的一切争 议，若争议未能以协商、联合方式处理的，任何一方均有权将争议提交上海国际 经济贸易仲裁委员会进行仲裁，仲裁地点为上海。仲裁裁决是结尾性的并对各方 当事东谈主具有管制力，仲裁用度由败诉方承担。除争议所涉内容之外，本基金合同 的其他部分应当由本基金合同当事东谈主赓续履行。   争议处理期间，基金管理东谈主和基金托管东谈主应信守各自的职责，赓续诚实、勤 勉、尽责地履行基金合同规定的义务，宝贵基金份额握有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（仅为本基金合同之主见，在此不包括香港相当行 政区、澳门相当行政区及台湾地区的法律律例及司法解释）统辖。   （五）基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公阵势和营业阵势查阅。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）      招募说明书 二十一、基金托管契约的内容选录   （一）基金托管契约当事东谈主   称号：兴业基金管理有限公司   住所：福建省福州市饱读楼区五四路 137 号信和广场 25 楼   办公地址：上海市浦东新区银城路 167 号 13、14 层   法定代表东谈主：叶文煌   成飞速间：2013 年 4 月 17 日   批准缔造机关：中国证券监督管理委员会   批准缔造文号：中国证监会证监许可2013288 号   计议范围：基金召募、基金销售、特定客户资产管理、资产管理和中国证监 会许可的其他业务。   注册老本：12 亿元东谈主民币   组织花式：有限做事公司   存续期间：握续计议   称号：交通银行股份有限公司（简称：“交通银行”）   住所：中国（上海）开脱贸易试验区银城中路 188 号（邮政编码：200120）   办公地址：上海市长宁区仙霞路 18 号（邮政编码：200336）   法定代表东谈主：任德奇   成飞速间：1987 年 3 月 30 日   批准缔造机关及批准缔造文号：国务院国发(1986)字第 81 号文和中国东谈主民 银行银发［1987］40 号文   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25 号   计议范围：继承公众进款；披发短期、中期和耐久贷款；办理国表里结算； 办理票据承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务； 提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供维持箱服务；经国务院银行业 监督管理机构批准的其他业务；计议结汇、售汇业务。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   注册老本：742.63 亿元东谈主民币   组织花式：股份有限公司   存续期间：握续计议   （二）基金托管东谈主对基金管理东谈主的业务监督和核查   （1）基金托管东谈主根据联系法律律例的规定及《基金合同》和本契约的约定， 对基金的投资范围、投资对象进行监督。   本基金的投资范围为具有精良流动性的金融器具，包括经中国证监会照章核 准或注册的公开召募的基金份额（包括 QDII 基金、香港互认基金和商品基金(含 商品期货基金和黄金 ETF)、公开召募基础设施证券投资基金（以下简称“公募 REITs”）等）、国内照章刊行上市的股票（包括主板、创业板过头他中国证监 会允许基金投资的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、 公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公开拓行的次级债券、地方 政府债券、可休养债券（含分离来回可休养债券）、可交换债券）、资产支握证 券、债券回购、银行进款（包括契约进款、如期进款、通知进款过头他银行进款）、 同行存单、货币市集器具以及法律律例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具（但须得当中国证监会的联系规定）。   如法律律例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理东谈主在履行得当 圭表后，不错将其纳入投资范围。  （2）基金托管东谈主根据联系法律律例的规定及《基金合同》和本契约的约定， 对基金投资、融资比例进行监督。   根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应得当以下规定：   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金份额 的资产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、股票型基金、偏股混杂 型基金等权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例共计 不特等 30%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例不特等基金资产的 20%， 投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不特等基金资产的 10％。 本基金应当保握现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 的投资比例依照法律律例或监管机构的规定实践。   本基金权益类资产（包括股票、股票型基金和偏股混杂型基金）占基金资产 的基准配置比例为 25%，该比例可上浮不特等 5%，下浮不特等 10%，即本基金 投资于权益类资产的比例为基金资产的 15%-30%。其中，计入权益类资产的偏 股混杂型基金指至少知足以下一条尺度的混杂型基金：1、基金合同约定投资股 票及存托凭证资产占基金资产的比例不低于 60%；2、基金最近四个季度如期报 告表示的股票及存托凭证资产占基金资产的比例均不低于 60%。   如果法律律例对该比例要求有变更的，在履行得当圭表后，以变更后的比例 为准，本基金的投资比例会作念相应休养。   基金的投资组合应罢黜以下限制： 额的资产比例不低于基金资产的 80%，其中，投资于股票、股票型基金、偏股混 合型基金等权益类资产和商品基金(含商品期货基金和黄金 ETF)等品种的比例合 计不特等 30%；投资于 QDII 基金和香港互认基金的比例不特等基金资产的 20%； 投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不特等基金资产的 10％； 票型基金以及偏股混杂型基金；计入权益类资产的偏股混杂型基金指至少知足以 下一条尺度的混杂型基金：1）基金合同约定投资股票及存托凭证资产占基金资 产的比例不低于 60%；2）基金最近四个季度如期诠释表示的股票及存托凭证资 产占基金资产的比例均不低于 60%； 净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等； 有其他基金中基金； 金不得特等被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范围以最近如期诠释披 露的范围为准； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 不得特等基金资产净值的 10%；   a）运作期限不少于 2 年，最近 2 年平均季末基金净资产不低于 2 亿元；如 本基金所投资基金为指数基金、ETF 和商品基金的，运作期限不得少于 1 年、最 近如期诠释表示的基金净资产应当不低于 1 亿元；   b）运作合规，格调了了，中耐久收益精良，事迹波动性较低；   c）本基金所投资基金及所投资基金基金司理最近 2 年应莫得首要造孽违法 行径；   d）中国证监会规定的其他条件； 其他基金份额； 金资产净值的 10％； 额），不特等该证券的 10％，统统按照联系指数的组成比例进行证券投资的基 金品种不错不受此条目规定的比例限制； 金资产净值的 10％； 资产支握证券范围的 10％； 券，不得特等其各类资产支握证券共计范围的 10％； 基金握有资产支握证券期间，如果其信用等级下降、不再得当投资尺度，应在评 级诠释发布之日起 3 个月内赐与一起卖出； 产，本基金所申报的股票数目不特等拟刊行股票公司本次刊行股票的总量； 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 的如期灵通基金）握有一家上市公司刊行的可运动股票，不得特等该上市公司可 运动股票的 15%；本基金管理东谈主管理的一起投资组合握有一家上市公司刊行的可 运动股票，不得特等该上市公司可运动股票的 30%；统统按照联系指数的组成比 例进行证券投资的灵通式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述 比例限制； 的 15%；因证券市集波动、上市公司股票停牌、基金范围变动等基金管理东谈主之外 的因素致使基金不得当该比例限制的，基金管理东谈主不得主动新增流动性受限资产 的投资； 开展逆回购来回的，可接受质押品的天赋要求应当与基金合同约定的投资范围保 握一致； 品种和比例应当得当基金中基金的投资标的和投资策略；   除上述第 3）、4）、5）、8）、15）、18）、19）项情形之外，因证券市 场波动、证券刊行东谈主合并、基金范围变动等基金管理东谈主之外的因素致使基金投资 比例不得当上述规定投资比例的，基金管理东谈主应当在 10 个来回日内进行休养， 致使基金投资比例不得当上述 4）、5）项规定投资比例的，基金管理东谈主应当在 被投资基金可来回或可赎回之日起 20 个来回日内进行休养，但中国证监会规定 的特殊情形除外。法律律例或监管部门另有规定的，届时按最新规定实践。   基金管理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与查抄自基金合同顺利之日起 运转。   法律律例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理东谈主在 履行得当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或以变更后的规定为准。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   基金托管东谈主依照上述规定对本基金的投资组合限制及休养期限进行监督。   （3）基金托管东谈主根据联系法律律例的规定及基金合同和本契约的约定，对 基金投资龙套行径进行监督。基金财产不得用于下列投资或者行为：   基金管理东谈主运用基金财产买卖基金管理东谈主、基金托管东谈主过头控股推动、推行 适度东谈主或者与其有首要强横关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他首要关联来回的，应当得当基金的投资标的和投资策略，罢黜基金份 额握有东谈主利益优先原则，留心利益突破，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照市集自制合理价钱实践。联系来回必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 律例赐与表示。首要关联来回应提交基金管理东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的颓靡董事通过。基金管理东谈主董事会应至少每半年对关联来回事项进行审查。  本基金投资基金管理东谈主或基金管理东谈主关联方管理基金的情况，不属于前述重 大关联来回，然则应当按照法律律例或监管规定的要求履行信息表示义务。  如法律、行政律例或监管部门取消或休养上述龙套规定，如适用于本基金， 履行得当圭表后，则本基金投资不再受联系限制或按休养后的规定实践。  （4）基金托管东谈主根据联系法律律例的规定及基金合同和本契约的约定，对基 金管理东谈主参与银行间债券市集进行监督。 理东谈主参与银行间市集来回时濒临的来回敌手资信风险进行监督。   基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供得当法律律例及行业尺度的银行间市集交 易敌手的名单。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内电话或回函证明收到该名 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 单。基金管理东谈主应如期和不如期对银行间市集现券及回购来回敌手的名单进行更 新。基金托管东谈主在收到名单后 2 个做事日内电话或书面回函证明，新名单自基金 托管东谈主证明当日顺利。新名单顺利前已与本次剔除的来回敌手所进行但尚未结算 的来回，仍应按照契约进行结算。 由于来回敌手资信风险引起的损失,基金管理东谈主应当负责向联系做事东谈主追偿。  （5）基金托管东谈主根据联系法律律例的规定及基金合同和本契约的约定，对基 金管理东谈主银行进款业务进行监督。   本基金投资银行进款应得当如下规定： 进款业务账目及核算的果真、准确。 签订书面契约，明确两边在联系契约签署、账户开设与管理、投资指示传达与执 行、资金划拨、账目查对、到期兑付，以及进款证实书的开立、传递、维持等流 程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额握有东谈主的正当 权益。 联系契约、账户费事、投资指示、进款证实书等联系文献，切实履行托管职责。 《运作办法》等联系法律律例，以及国度联系账户管理、利率管理、支付结算等 的各项规定。  （6）基金托管东谈主对基金投资运动受限证券的监督。 受限证券联系问题的通知》等联系法律律例规定。 由《上市公司证券刊行注册管理办法》表率的非公开拓行股票、公开拓行股票 网下配售部分等在刊行时明确一如期限锁如期的可来回证券,不包括由于发布 首要音讯或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证券、回购来回中的质 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 押券等运动受限证券。 管理东谈主董事会批准的联系基金投资运动受限证券的投资决策经由、风险适度制 度。基金投资非公开拓行股票,基金管理东谈主还应提供基金管理东谈主董事会批准的流 动性风险处置预案。上述费事应包括但不限于基金投资运动受限证券的投资额度 和投资比例适度情况。 基金管理东谈主应至少于初次实践投资指示之前两个做事日 将上述费事书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有充足的期间进行审核。基金 托管东谈主应在收到上述费事后两个做事日内,以书面或其他两边认同的方式证明收 到上述费事。 规要求的联系书面信息,包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁如期,基金拟认购的数目、价钱、总成本、总成本 占基金资产净值的比例、已握有运动受限证券市值占资产净值的比例、资金划 付期间等。基金管理东谈主应保证上述信息的果真、完满,并应至少于拟实践投资指 令前两个做事日将上述信息书面发至基金托管东谈主,保证基金托管东谈主有充足的时 间进行审核。 以为上述费事可能导致基金投资出现风险的,有权要求基金管理东谈主在投资运动 受限证券前就该风险的抛弃或留心门径进行补充书面说明,并保留巡视基金管 理东谈主风险管理部门就基金投资运动受限证券出具的风险评估诠释等备查费事的 权利。不然,基金托管东谈主有权断绝实践联系指示。因断绝实践该指示酿成基金财 产损失的,基金托管东谈主不承担任何做事,并有权诠释中国证监会。   如基金管理东谈主和基金托管东谈主无法达成一致,应实时上报中国证监会请求解 决。如果基金托管东谈主切实履行监督职责,则不承担任何做事。  （7）基金托管东谈主根据法律律例的规定及《基金合同》和本契约的约定，对基 金投资其他方面进行监督。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 资产净值策动、基金份额净值策动、应收资金到账、基金用度开支及收入证明、 基金收益分派、联系信息表示、基金宣传推介材料中登载基金事迹发达数据等进 行监督和核查。如果基金管理东谈主未经基金托管东谈主的审核私自将虚假的事迹发达 数据印制在宣传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何做事，并有权在发现 后诠释中国证监会。 回复并改正，就基金托管东谈主的合理疑义进行解释或举证。对基金托管东谈主按照律例 要求需向中国证监会报送基金监督诠释的，基金管理东谈主应积极配合提供联统统 据费事和轨制等。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的投资指示或推行投资运作违背《基金法》过头 他联系律例、《基金合同》和本契约规定的行径，应实时以书面花式通知基金管 理东谈主限期纠正，基金管理东谈主收到通知后应实时查对，并以电话或书面花式向基金 托管东谈主反馈，说明违法原因及纠正期限，并保证在规如期限内实时改正。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促基金管理东谈主改正。基金管理 东谈主对基金托管东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主有权诠释中国 证监会。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主有首要违法行径，应立即诠释中国证监会，同期 通知基金管理东谈主在限期内纠正。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主的指示违背法律、行政律例和其他联系规定，或 者违背《基金合同》约定的，应当断绝实践，立即通知基金管理东谈主，并有权向中 国证监会诠释。   基金托管东谈主发现基金管理东谈主依据来回圭表照旧顺利的指示违背法律、行政法 规和其他联系规定，或者违背《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理东谈主， 并有权向中国证监会诠释。   （三）基金管理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   根据《基金法》过头他联系律例、《基金合同》和本契约规定，基金管理东谈主 对基金托管东谈主履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托管东谈主 是否安全维持基金财产、开立基金财产的资金账户、证券账户及债券托管账户等 投资所需账户，是否实时、准确复核基金管理东谈主策动的基金资产净值和基金份额 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 净值，是否根据基金管理东谈主指示办理清理交收，是否按照律例规定和《基金合同》 规定进行联系信息表示和监督基金投资运作等行径。   基金管理东谈主如期和不如期地对基金托管东谈主维持的基金资产进行核查。基金托 管东谈主应积极配合基金管理东谈主的核查行径，包括但不限于：提交联系费事以供基金 管理东谈主核查托管财产的完满性和果真性，在规定期间内回复并改正。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主未对基金资产实行分账管理、私自挪用基金资 产、未实践或无故蔓延实践基金管理东谈主资金划拨指示、表示基金投资信息等违背 《基金法》、《基金合同》、本契约过头他联系规定的，应实时以书面花式通知 基金托管东谈主在限期内纠正，基金托管东谈主收到通知后应实时查对并以书面花式对基 金管理东谈主发出回函。在限期内，基金管理东谈主有权随时对通知县项进行复查，督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主对基金管理东谈主通知的违法事项未能在限期内纠正 的，基金管理东谈主应诠释中国证监会。对基金管理东谈主按照律例要求需向中国证监会 报送基金监督诠释的，基金托管东谈主应积极配合提供联统统据费事和轨制等。   基金管理东谈主发现基金托管东谈主有首要违法行径，应立即诠释中国证监会，同期 通知基金托管东谈主在限期内纠正。   （四）基金财产的维持   （1）基金托管东谈主应安全维持基金财产，未经基金管理东谈主的指示，不得自行 运用、责罚、分派基金的任何资产，非因基金财产本人承担的债务，不得对基金 财产强制实践。   （2）基金财产应颓靡于基金管理东谈主、基金托管东谈主、证券经纪机构的固有财 产。基金财产的债权、不得与基金管理东谈主、基金托管东谈主、证券经纪机构固有财产 的债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得互相抵销。基金管理东谈主、基金托 管东谈主、证券经纪机构以其自有资产承担法律做事，其债权东谈主不得对基金财产专揽 请求冻结、扣押和其他权利。   （3）基金托管东谈主按照规定开立基金财产的银行进款账户、证券账户和债券 托管账户等投资所需账户。   （4）基金托管东谈主对所托管的不同基金财产分别设立账户，与基金托管东谈主的 其他业务和其他基金的托管业求实行严格的分账管理，颓靡核算，确保基金财产 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 的完满和颓靡。   （5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产， 应由基金管理东谈主负责与联系当事东谈主确定到账日历并通知基金托管东谈主，到账日基金 资产莫得到达基金银行进款账户的，基金托管东谈主应实时通知基金管理东谈主采取门径 进行催收。由此给基金酿成损失的，基金管理东谈主应负责向联系当事东谈主追偿基金的 损失。基金托管东谈主对此不承担相应做事。   基金召募期满或基金提前结果召募之日起 10 日内，由基金管理东谈主遴聘得当 《中华东谈主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行验资，出具验资诠释，出具 的验资诠释需对发起资金提供方过头握有份额进行专门说明，并应由参加验资的 到的一起资金存入基金托管东谈主为基金开立的基金银行进款账户中，基金托管东谈主在 收到资金当日出具联系评释文献。   （1）基金托管东谈主应负责本基金银行进款账户的开立和管理。   （2）基金托管东谈主以本基金的景色在其营业机构开立基金的银行进款账户， 并根据基金管理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金 托管东谈主维持和使用。本基金的一切货币进出行为，包括但不限于投资、支付赎回 金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行进款账户进行。   （3）本基金银行进款账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。 基金托管东谈主和基金管理东谈主不得假借本基金的景色开立其他任何银行进款账户；亦 不得使用基金的任何银行进款账户进行本基金业务之外的行为。   （4）基金托管东谈主不错通过请求灵通本基金银行账户的企业网上银行业务进 行资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管 资产的资金结算汇划业务。   （5）基金银行进款账户的管理当得当银行业监督管理机构的联系规定。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责 任公司开立证券账户。   基金证券账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行为。基金证券账户资产的管理和运用 由基金管理东谈主负责。本基金通过证券经纪机构进行的来回由证券经纪机构行动结 算参与东谈主代理本基金进行结算。   基金管理东谈主不得对基金证券账户进行证券的超卖或超买。   基金管理东谈主为基金财产在证券经纪机构开立证券来回资金账户，用于基金财 产证券来回结算资金的存管、纪录来回结算资金的变动明细以及场内证券来回清 算，并与基金托管东谈主开立的托管账户建立唯独第三方存管关系。未经基金托管东谈主 书面同意，基金管理东谈主不得将银证签约的指定银行结算账户（即本基金银行进款 账户）变更为其他账户，不然，因此引起的法律后果及给本基金酿成的损失一起 由基金管理东谈主承担。   基金管理东谈主承诺证券来回资金账户为主资金账户，不开立任何接济资金账 户；不为证券来回资金账户另行开立银行托管账户之外的其他银行账户。   基金管理东谈主在基金销售机构以基金景色开立基金账户，在基金销售机构预留 的基金赎回款项和现金分成款项的指定收款账户应是本基金的银行进款账户。托 管东谈主提供必要的协助。基金管理东谈主应在基金账户开立完成后（基金来回前至少 1 个做事日）以书面花式向基金托管东谈主提供基金账户信息，并如期提供对账单等书 面费事。基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供所握仓基金的公司网站的登录用户和密 码，用于下载基金来回证明数据和查询基金握仓数据。具体操工作宜由基金管理 东谈主和基金托管东谈主另行约定。   基金账户的开立和使用，限于知足开展本基金业务的需要。基金托管东谈主和基 金管理东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何基金账户；亦不得使用基 金的任何账户进行本基金业务之外的行为。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   （1）基金合同顺利后，基金管理东谈主负责向中国东谈主民银行进行报备，基金托 管东谈主在备案通过后在中央国债登记结算有限做事公司及银行间市集清理所股份 有限公司以本基金的景色开立债券托管账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券及 资金的清理。基金管理东谈主负责请求基金参预世界银行间同行拆借市集进行来回， 由基金管理东谈主在中国外汇来回中心开设同行拆借市集来回账户。   （2）基金管理东谈主代表基金签订世界银行间债券市集债券回购主契约，契约 本来由基金管理东谈主保存。   （3）基金管理东谈主代表基金签订中国银行间市集金融繁衍居品来回主契约（凭 证相当版），契约本来由基金管理东谈主保存。   进款账户必须以基金景色开立，账户称号为基金称号，进款账户开户文献上加 盖预留印鉴（须包括托管东谈主钤记）及基金管理东谈主公章。   本基金投资银行进款时，基金管理东谈主应当与进款银行签订具体进款契约/进款确 认单子，明确进款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、进款 到期指定收款账户等详情。   为留心特殊情况下的流动性风险，进款契约中应当约定提前支取条目。   若中国证监会或其他监管机构在本托管契约签订日之后允许基金从事其他投 资品种的投资业务，波及联系账户的开立、使用的，由基金管理东谈主协助基金托管东谈主 根据联系法律律例的规定和《基金合同》的约定，开立联系账户。该账户按联系规 则使用并管理。   什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的维持库。什物证券的购买和转 让，由基金托管东谈主根据基金管理东谈主的指示办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主之外 机构推行灵验适度的本基金资产不承担维持做事。   银行进款如期存单等有价凭证由基金托管东谈主负责维持。   基金托管东谈主只负责对进款证实书进行维持，不负责对进款证实书真伪的辨 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 别，不承担进款证实书对应进款的本金及收益的安全维持做事。   由基金管理东谈主代表基金签署的与基金联系的首要合同的原件分别由基金托 管东谈主、基金管理东谈主维持，联系业务圭表另有限制除外。除本契约另有规定外，基 金管理东谈主在代表基金签署与基金联系的首要合同期应尽可能保证握有二份以上 的本来，以便基金管理东谈主和基金托管东谈主至少各握有一份本来的原件，基金管理东谈主 应实时将本来投递基金托管东谈主处。合同的维持期限按照国度联系规定实践。   对于无法取得二份以上的本来的，基金管理东谈主应向基金托管东谈主提供加盖授权 业务章的合同传真件，未经两边协商或未在合同约定范围内，合同原件不得移动。   （五）基金资产净值策动和司帐核算   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金管理东谈主应每个估值日后两个做事日内对基金资产估值。估值原则应得当 《基金合同》、《中国证监会对于证券投资基金估值业务的携带想法》过头他法 律、律例的规定。基金资产净值和基金份额净值由基金管理东谈主负责策动，基金托 管东谈主复核。基金管理东谈主应于每个估值日来回结果后两个做事日内策动当日的基金 资产净值和基金份额净值，以约定方式发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计 算结果复核后，将复核结果反馈给基金管理东谈主，由基金管理东谈主对基金份额净值信 息按规定赐与公布。   （六）基金份额握有东谈主名册的维持   基金份额握有东谈主名册至少应包括基金份额握有东谈主的称号和握有的基金份额。 基金份额握有东谈主名册由基金登记机构根据基金管理东谈主的指示编制和维持，基金管 理东谈主和基金托管东谈主应分别维持基金份额握有东谈主名册，基金登记机构保存期不低于 法律律例规定的最低期限，法律律例另有规定或有权机关另有要求的除外。如不 能妥善维持，则按联系律例承担做事。   在基金托管东谈主要求或编制中期诠释和年度诠释前，基金管理东谈主应将联系费事 送交基金托管东谈主，不得无故断绝或延误提供，并保证其的果真性、准确性和完满 性。基金托管东谈主不得将所维持的基金份额握有东谈主名册用于基金托管业务之外的其 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 他用途，并应苦守隐秘义务。   （七）基金托管契约的变更、阻隔与基金财产的清理   本契约两边当事东谈主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约，其 内容不得与《基金合同》的规定有任何突破。   （1）《基金合同》阻隔；   （2）基金托管东谈主驱散、照章被打消、歇业，被照章取消基金托管资历或因 其他事由酿成其他基金托管东谈主给与基金财产；   （3）基金管理东谈主驱散、照章被打消、歇业，被照章取消基金管理资历或因 其他事由酿成其他基金管理东谈主给与基金管理权。   （4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律律例规定 的阻隔事项。   （1）基金财产清理小组：自出现《基金合同》阻隔事由之日起 30 个做事日 内成立基金财产清理小组，基金管理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的 监督下进行基金财产清理。   （2）基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金管理东谈主、基金 托管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的做事主谈主员。   （3）基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的维持、清 理、估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行为。   （4）基金财产清理圭表： 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 告出具法律想法书；   （5）基金财产清理的期限为 6 个月，但因本基金所握证券的流动性受到限 制而不可实时变现的，清理期限相应顺延。   （6）清理用度   清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的统统合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金剩余财产中支付。   （7）基金财产清理剩余资产的分派   依据基金财产清理的分派有筹画，将基金财产清理后的一起剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并送还基金债务后，按基金份额握有东谈主握有的基金 份额比例进行分派。   （8）基金财产清理的公告   清理过程中的联系首要事项须实时公告；基金财产清理诠释经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理诠释报中国证监会备 案后 5 个做事日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 诠释登载在规定网站上，并将清理诠释教导性公告登载在规定报刊上。   （9）基金财产清理账册及文献的保存   基金财产清理账册及联系文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律律例 的规定。   （八）争议处理方式   两边当事东谈主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，应通过友 好协商或者联合处理。托管契约当事东谈主不肯通过协商、联合处理或者协商、联合 不成的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据该会其时灵验的仲裁国法进 行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决是结尾的，并春联系各方当事东谈主均有约 束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应信守基金管理东谈主和基金托管东谈主职责，赓续诚实、 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 勤恳、尽责地履行《基金合同》和本契约规定的义务，宝贵基金份额握有东谈主的合 法权益。   本契约受中华东谈主民共和国法律（为本契约之主见，不包括香港、澳门相当行 政区和台湾地区法律）统辖。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）      招募说明书 二十二、对基金份额握有东谈主的服务    基金管理东谈主承诺为基金份额握有东谈主提供一系列的服务，基金管理东谈主根据基金 份额握有东谈主的需要、市集现象及自身服务才略的变化，有权加多或变更服务技俩。 主要服务内容如下：    （一）费事寄送    基金管理东谈主每月向定制电子对账单服务的份额握有东谈主发送电子对账单。 有可能酿成对账单无法按时或准确投递。因上述原因无法泛泛收取对账单的投资 者，敬请实时拨打基金管理东谈主客服热线查询、查对、变更预留的研究方式。    （二）红利再投资服务    若基金份额握有东谈主弃取红利再投资历式进行基金收益分派，该基金份额握有 东谈主当期分派所得基金收益将按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收 取申购用度。    （三）在线服务    通过基金管理东谈主网站 www.cib-fund.com.cn，基金份额握有东谈主还可赢得如下 服务：    基金份额握有东谈主均可通过基金管理东谈主网站结果基金来回查询、账户信息查询 和基金信息查询。    投资者不错利用基金管理东谈主网站获取基金和基金管理东谈主的各类信息，包括基 金的法律文献、事迹诠释及基金管理东谈主最新动态等费事。    （四）接洽服务 余额、基金居品与服务等信息，可拨打基金管理东谈主世界统一客服电话：    公司网址：http://www.cib-fund.com.cn 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书   电子信箱：service@cib-fund.com.cn   （五）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法融会的内容，可通过上述方 式研究本公司。请确保投资前，您/贵机构照旧全面融会了本招募说明书。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 二十三、其他应表示事项      以下为本基金管理东谈主在招募说明书更新期间刊登的与本基金联系的公告。 序号    公告事项                           表示日历       （FOF）风险揭示书       （FOF）基金份额发售公告       （FOF）托管契约       （FOF）基金合同       （FOF）招募说明书       （FOF）基金居品费事纲领       （FOF）基金居品费事纲领更新       教导       合型发起式基金中基金（FOF）提前结果召募的公告       （FOF）基金合同顺利公告       司旗下基金销售业务的公告       （FOF）2024 年第三季度诠释       （FOF）2024 年第四季度诠释 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）    招募说明书 二十四、招募说明书的存放及查阅方式   招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献 的复制件或复印件。投资者还不错径直登录基金管理东谈主的网站 (www.cib-fund.com.cn)查阅和下载招募说明书。   基金管理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容统统一致。 兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF）   招募说明书 二十五、备查文献   （一）中国证监会准予兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金 中基金（FOF）召募注册的文献   （二）《兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》   （三）《兴业安康稳健养老标的一年握有期混杂型发起式基金中基金（FOF） 托管契约》   （四）法律想法书   （五）基金管理东谈主业务资历批件和营业派司   （六）基金托管东谈主业务资历批件和营业派司   （七）中国证监会要求的其他文献   除上述第（六）项文献存放于基金托管东谈主处外，其他备查文献等文本存放于 基金管理东谈主处，投资东谈主在办公期间内可供免费查阅。